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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
    近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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12年!杭州工商信托蟬聯(lián)“浙商最信賴金融機(jī)構(gòu)”
發(fā)布時(shí)間:2023/06/15

今天,由浙江日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)、浙商發(fā)展研究院(浙商智庫(kù))、浙江省工商聯(lián)、浙江省僑聯(lián),浙江省科協(xié)指導(dǎo),《浙商》雜志、《浙商》全國(guó)理事會(huì)等主辦的2023第20屆浙商(投融資)大會(huì)召開?!?023浙商最信賴金融機(jī)構(gòu)”榜單同期在大會(huì)主報(bào)告會(huì)上發(fā)布。杭州工商信托憑借為廣大浙商提供前瞻性、定制化、全生命周期的綜合金融服務(wù),幫助企業(yè)家在財(cái)富創(chuàng)造、保有和傳承過(guò)程中構(gòu)建個(gè)人、家庭、家族與企業(yè)的系統(tǒng)性布局而贏得充分認(rèn)可,榮獲“2023浙商最信賴金融機(jī)構(gòu)”。這已是公司第十二次榮膺此項(xiàng)殊榮。


杭州工商信托股份有限公司黨委委員徐惠鋒(左五)代表公司領(lǐng)獎(jiǎng)


作為廣大浙商的價(jià)值共行者,杭州工商信托著力打造“工信財(cái)富”品牌和“1+N”陪伴式服務(wù)模式,提供包括資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)稅籌劃、公益慈善等在內(nèi)的一站式財(cái)富管理服務(wù)和綜合金融解決方案。



在過(guò)去的2022年,杭州工商信托深耕細(xì)作,財(cái)富管理各業(yè)務(wù)板塊協(xié)同發(fā)展,共同服務(wù)于客戶多元化的財(cái)富管理需求,存量業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長(zhǎng)近三成,取得了均衡的高增長(zhǎng)。

瑞德專戶是杭州工商信托為客戶提供資產(chǎn)配置的重要產(chǎn)品,旨在為個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供便捷省心的買方投顧服務(wù)。經(jīng)過(guò)數(shù)次的迭代升級(jí),瑞德專戶以瑞德全委、瑞德定制、瑞德渠道等形態(tài)面向不同類型的客戶,既可由客戶全權(quán)委托投資事項(xiàng),亦可接受客戶指令進(jìn)行投資,還可接受合作方履行投資顧問(wèn)職能。
在家族信托業(yè)務(wù)方面,杭州工商信托實(shí)現(xiàn)了股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)傳承、隔代傳承、跨境傳承等創(chuàng)新模式的落地。推出“嘉和匯”系列家族信托,形成和諧傳承系列、隔離保障系列、家族治理系列、家族慈善系列四大子系列家族信托產(chǎn)品體系。
在服務(wù)信托領(lǐng)域,杭州工商信托立足受托人定位,不斷拓展服務(wù)浙商與企業(yè)的深度和廣度,在加強(qiáng)合規(guī)、隔離風(fēng)險(xiǎn)、交易設(shè)計(jì)、財(cái)稅籌劃等方面提供更優(yōu)解決方案。公司既可以在瑞德專戶或家族信托項(xiàng)下提供其他服務(wù)信托的相關(guān)功能,也可以根據(jù)客戶個(gè)性化的需求,定制專屬的債權(quán)服務(wù)信托和股權(quán)服務(wù)信托。截至2022年末,公司服務(wù)信托規(guī)模同比增長(zhǎng)370.73%,贏得了市場(chǎng)的肯定。
作為公司業(yè)務(wù)板塊的有機(jī)組成部分,杭州工商信托發(fā)揮慈善信托在法律、公信力、資源整合、運(yùn)營(yíng)及綜合服務(wù)等方面的優(yōu)勢(shì),與資產(chǎn)配置、家族信托形成協(xié)同聯(lián)動(dòng),滿足客戶在資產(chǎn)保值增值、家族財(cái)富傳承過(guò)程中的更廣泛需求,實(shí)現(xiàn)“金融+慈善”一加一大于二的效應(yīng)。
據(jù)了解,在家族信托和高端財(cái)富專戶豐富服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,杭州工商信托今年已全面啟動(dòng)家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù),以單一自然人及其家庭成員為中心,以安全和穩(wěn)健的財(cái)富增長(zhǎng)為目標(biāo),為廣大家庭提供風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)產(chǎn)保護(hù)和分配等金融服務(wù)。

杭州工商信托始終堅(jiān)持專業(yè)、穩(wěn)健的資產(chǎn)管理理念,布局產(chǎn)業(yè)金融和資本市場(chǎng)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,為客戶獲取長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。2022年,公司已清算集合信托產(chǎn)品加權(quán)平均實(shí)際年化收益率(客戶回報(bào)率)排名穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。在資本市場(chǎng)領(lǐng)域,杭州工商信托以培育主動(dòng)管理能力為目標(biāo),持續(xù)提升資本市場(chǎng)投研創(chuàng)新和資產(chǎn)配置能力,創(chuàng)制了短期理財(cái)周添利系列、TOF/FOF系列(景源、光源、恒源系列)等證券投資類產(chǎn)品體系。



今年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的開局之年,是實(shí)施“十四五”規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵之年,是“八八戰(zhàn)略”實(shí)施20周年。李強(qiáng)總理在十四屆全國(guó)人大一次會(huì)議閉幕后回答中外記者提問(wèn),更是用了八個(gè)字概括中國(guó)經(jīng)濟(jì)前景——“長(zhǎng)風(fēng)破浪,未來(lái)可期”。

新起點(diǎn)上,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展環(huán)境會(huì)越來(lái)越好,發(fā)展空間會(huì)越來(lái)越大。作為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)力量,浙商勢(shì)必會(huì)堅(jiān)定信心再出發(fā),杭州工商信托也將一如既往服務(wù)浙商發(fā)展、助力浙商成長(zhǎng),陪伴浙商踏上往“高”攀升,向“新”進(jìn)軍的新征程。