合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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受托人：杭州工商信托投資股份有限公司（簡稱“杭州信托”）
信托產(chǎn)品介紹
1、信托規(guī)模：人民幣壹億叁仟萬元?貳億叁仟萬元
2、信托期限：一年半（18個月）
3、預(yù)計年收益率：5.8%
4、資金運(yùn)用：信托計劃資金由杭州信托集合運(yùn)用，以股權(quán)投資方式投資于浙江新洲集團(tuán)有限公司（新洲集團(tuán)）。
5、信托資金代理收付機(jī)構(gòu)：中國光大銀行杭州分行 、上海浦東發(fā)展銀行溫州分行、中信實(shí)業(yè)銀行嘉興支行。
6、推介期：2003年12月10日?2003年12月25日
項(xiàng)目簡介
本次信托計劃成立后，新洲集團(tuán)的注冊資本將增至2.3－3.3億元人民幣，新洲集團(tuán)將新增1.3－2.3億元現(xiàn)金流入，為其投資的項(xiàng)目的運(yùn)作以及公司的發(fā)展提供新的資金支持。 新洲集團(tuán)的投入方向目前以房地產(chǎn)業(yè)為主，其投資的三家專營房地產(chǎn)的公司均已具有成熟的開發(fā)項(xiàng)目，目前已累計投入資金3億元以上。
下屬子公司上海源江置業(yè)發(fā)展有限公司，收購了位于上海市徐匯區(qū)小木橋路的“申大南苑”在建工程項(xiàng)目，經(jīng)改造后，預(yù)計在2004年初開始預(yù)售，3-6個月內(nèi)可以完成全部銷售，實(shí)現(xiàn)銷售收入7億元，稅后利潤在1億元以上。（資料來源于《 申大南苑改造項(xiàng)目可行性研究報告》）。
下屬子公司黑龍江新綠洲房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，正在進(jìn)行哈爾濱利民開發(fā)區(qū)高尚住宅項(xiàng)目的開發(fā)，該項(xiàng)目分三期開發(fā)，一期預(yù)計2004年10月交付使用，可實(shí)現(xiàn)銷售收入5.45億元，稅后利潤1.43億元左右。（資料來源于《哈爾濱利民開發(fā)區(qū)項(xiàng)目可行性研究報告》）。
下屬子公司寧波新洲房地產(chǎn)有限公司開發(fā)的”塞納麗景”住宅小區(qū)，已于2003年11月開始預(yù)售，預(yù)計于2005年4月實(shí)現(xiàn)銷售收入約2.8億，稅后利潤5100萬元。
公司的持續(xù)發(fā)展目標(biāo)：新洲集團(tuán)目前主要經(jīng)營的是房地產(chǎn)項(xiàng)目的開發(fā)，為了實(shí)現(xiàn)公司長期可持續(xù)發(fā)展的長遠(yuǎn)目標(biāo)，新洲集團(tuán)已經(jīng)在向多元化的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方向邁進(jìn)。房地產(chǎn)業(yè)是新洲集團(tuán)的主營產(chǎn)業(yè)，哈爾濱項(xiàng)目的整個開發(fā)周期需6-8年時間，是新洲集團(tuán)在一段時間內(nèi)主要的房地產(chǎn)項(xiàng)目。同時新洲集團(tuán)擬通過收購資本市場法人股權(quán)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的多元化和融資手段的多元化，以支撐新洲集團(tuán)的持續(xù)發(fā)展格局。
項(xiàng)目特點(diǎn)
[項(xiàng)目可靠]?新洲集團(tuán)投資的項(xiàng)目符合國家有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，房地產(chǎn)項(xiàng)目均取得房地產(chǎn)開發(fā)所需“四證”，產(chǎn)品定位符合市場需求主流，已開始銷售的項(xiàng)目資金回籠良好，具有較好的前景。
[收購保證充分]?信托計劃的主要收益來源于股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。
一、因本計劃投入資金形成的股權(quán)由浙江新湖集團(tuán)股份有限公司（新湖集團(tuán)）進(jìn)行收購，從而實(shí)現(xiàn)計劃資金的收益，新湖集團(tuán)收購該股權(quán)的目的在于擴(kuò)大其在房地產(chǎn)領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢。浙江新湖集團(tuán)股份有限公司與受托人、新洲集團(tuán)現(xiàn)有全體股東間簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，受讓受托人持有的新洲集團(tuán)的股權(quán)，受讓價格的計算公式為：信托計劃資金*110.5% ?？铐?xiàng)于信托計劃結(jié)束之日前10個工作日交付給受托人。
1、新湖集團(tuán)用于收購受托人持有的新洲集團(tuán)的股權(quán)所需的資金從以下渠道籌集：公司自身的經(jīng)營收入、對外投資的收入等。
2、新湖集團(tuán)簡介：浙江新湖集團(tuán)股份有限公司是一家按現(xiàn)代企業(yè)制度組建的股份制企業(yè)，于1994年成立，注冊資本1.998億元人民幣，法定代表人鄒麗華,企業(yè)信用等級連續(xù)7年AAA。公司經(jīng)過多年的發(fā)展，在經(jīng)營行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營區(qū)域上不斷拓展。根據(jù)該公司經(jīng)浙江中喜會計師事務(wù)所有限公司審計的2002年合并會計報表《審計報告》顯示，總資產(chǎn)2,402,590,234.45元，股東權(quán)益247,413,459.86元。2003年4月末，經(jīng)增資擴(kuò)股后，股東權(quán)益增至3.8億元(未經(jīng)審計)。新湖集團(tuán)自1995年涉足城市房地產(chǎn)業(yè)以來，逐漸形成了目前以房地產(chǎn)為主業(yè)的經(jīng)營格局，下屬的二十余家房地產(chǎn)公司，在浙江、上海、安徽、江蘇、山東、遼寧等省市開發(fā)房地產(chǎn)，總面積達(dá)500余萬平方米，目前大部分已進(jìn)入銷售階段。2003年3月5日，世界首列用于商業(yè)運(yùn)營的磁懸浮列車冠名權(quán)公開拍賣，由新湖集團(tuán)下屬的上海新湖房地產(chǎn)開發(fā)有限公司拍得，并以其所開發(fā)的項(xiàng)目“新湖明珠城”命名。預(yù)計至2004年末，新湖集團(tuán)房產(chǎn)項(xiàng)目的總銷售收入可達(dá)到20億元左右，實(shí)現(xiàn)凈利潤3億元以上（該數(shù)據(jù)由新湖集團(tuán)財務(wù)投資回收預(yù)測表提供）。
二、風(fēng)險控制
1、新湖控股有限公司（以下稱新湖控股）為新湖集團(tuán)履行股權(quán)收購責(zé)任進(jìn)行擔(dān)保，保證在新湖集團(tuán)未按時向杭州信托支付或完全支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款時，由新湖控股代為支付全部或部分的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款，以確保本計劃的順利完成。
新湖控股是一家按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建的股份制企業(yè)，注冊資本15000萬元，法定代表人黃偉。公司通過多年的發(fā)展，在資本市場運(yùn)營方面取得了一定的業(yè)績，擁有新湖集團(tuán)35%的法人股權(quán)。目前正在向能源、建材和化工領(lǐng)域進(jìn)軍，根據(jù)2002年合并會計報表審計報告顯示，總資產(chǎn)2,571,984,885.72元，所有者權(quán)益180,587,362.21元。
2、新洲集團(tuán)自然人股東林海文先生，傅建中先生將其所持有的新洲集團(tuán)股份質(zhì)押給杭州信托。保證新洲集團(tuán)及其自然人股東切實(shí)履行<<增資協(xié)議書>>，保證新湖集團(tuán)按期支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。如有違反，杭州信托可以依法處置出質(zhì)的股份，以處置出質(zhì)股份所得價款優(yōu)先支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款和違約金。
3、新湖集團(tuán)承諾：新洲集團(tuán)及其自然人股東違反<<增資協(xié)議書>>或新湖集團(tuán)違反
<<出資轉(zhuǎn)讓協(xié)議>>的約定時，杭州信托可以要求新湖集團(tuán)提前支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。
[流動性高]?信托資金的流動性高，期限一年半，并且信托受益權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓、贈與和繼承。
[收益率高]?信托財產(chǎn)的收益率高，本信托年收益率與一年期銀行定期存款利率相比高3.82個百分點(diǎn)，與三年期憑證式國債年收益率相比高3.48個百分點(diǎn)。
本信托產(chǎn)品 年收益率 一年期個人定期 存款年收益率 一年期個人定期 存款年收益率 三年期憑證式國債年收益率
5.8% 1.98% 2.25% 2.32%
[優(yōu)先增資權(quán)]
關(guān)于優(yōu)先增資權(quán)的說明：
1、新洲集團(tuán)為了與投資者共享投資收益，特以股東會決議的形式向信托委托人及受益人承諾：在信托計劃期滿后的30日內(nèi)，同意給予信托受益人優(yōu)先增資權(quán)。即信托委托人或者受益人可以以加入本信托計劃的信托資金及其收益為限，在信托計劃期滿后30日內(nèi)以增資的方式投資于新洲集團(tuán)。
2、新湖集團(tuán)作了相同的承諾。
怎樣加入新洲集團(tuán)股權(quán)投資項(xiàng)目集合資金信托計劃
1、 投資者在申請加入前請仔細(xì)閱讀《信托財產(chǎn)管理、運(yùn)用風(fēng)險申明書》、《浙江新洲集團(tuán)有限公司股權(quán)投資項(xiàng)目集合資金信托計劃》和《浙江新洲集團(tuán)有限公司股權(quán)投資項(xiàng)目資金信托合同》。向杭州信托指定的代理銀行提出預(yù)約登記申請，受托人有權(quán)按金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則對投資者排序，發(fā)布入圍通知。咨詢電話0571-87218033轉(zhuǎn)501或510。
2、 接到入圍通知者，持身份證或其他有效身份證明文件，在代理銀行指定網(wǎng)點(diǎn)簽訂信托合同、繳納信托資金(銀行卡、銀行本票、銀行匯票)。每筆信托資金的信托金額最低為人民幣10萬元，并可按人民幣1萬元的整數(shù)倍增加。
3、 本信托計劃推介期為：2003年12月10日至2003年12月25日。
怎樣取回信托資金及收益
1、在信托收益分配時，如受益人為自然人，由本信托計劃收付代理機(jī)構(gòu)根據(jù)受托人的指令,將信托利益劃入受益人在本信托計劃收付代理機(jī)構(gòu)營業(yè)場所開立的賬戶；如投資人為法人或其他組織，由杭州信托將信托資金及收益劃至受益人指定的銀行賬號。
2、信托計劃成立后第13個月，根據(jù)信托計劃的規(guī)定向受益人支付第一期信托收益。
3、信托期滿后的10個工作日內(nèi)，受托人根據(jù)本合同的約定將信托財產(chǎn)進(jìn)行分配，本信托終止。
風(fēng)險揭示
杭州信托管理、運(yùn)用或處分信托財產(chǎn)過程中，可能面臨各種風(fēng)險，包括投資對象和投資項(xiàng)目的風(fēng)險、保證方的風(fēng)險、法律與政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
項(xiàng)目風(fēng)險防范
1、 杭州信托實(shí)行科學(xué)的項(xiàng)目管理體系，以委派董事、財務(wù)總監(jiān)、信托執(zhí)行經(jīng)理等
專職人員對信托計劃資金投資的新洲集團(tuán)及其投入的所有項(xiàng)目實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)其中可能對信托計劃資金造成損失的問題。
2、采取嚴(yán)格、嚴(yán)密的項(xiàng)目控制和擔(dān)保措施，為信托計劃資金的收回提供有力的保障，切實(shí)防范市場風(fēng)險。本信托計劃采取了質(zhì)押、保證等多重?fù)?dān)保措施。
3、在信托財產(chǎn)的管理上，杭州信托為本信托設(shè)立了信托專戶，與杭州信托的固有財產(chǎn)分別記賬、分別管理，并為不同委托人的信托資金分別記帳，充分保證信托資金的獨(dú)立性與完整性。
風(fēng)險的承擔(dān)
1、杭州信托違背信托合同及信托計劃的約定管理、運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的，由杭州信托負(fù)責(zé)賠償。不足賠償時，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。
2、杭州信托根據(jù)信托合同及信托計劃的規(guī)定管理、運(yùn)用或處分信托財產(chǎn)導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。
杭州工商信托投資股份有限公司
成立于1980年，是杭州市政府直屬的非銀行金融機(jī)構(gòu)。2003年3月26日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)獲準(zhǔn)重新登記，成為目前全國52家信托投資公司之一。公司秉承“專業(yè)、恒久、精致”的理念，致力以專業(yè)的理財隊(duì)伍為投資者提供優(yōu)秀的金融服務(wù)和良好的投資回報。
代理收付信托資金銀行帳號、網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)系電話：
中國光大銀行杭州分行營業(yè)部
帳號：60200407000418 戶名：杭州工商信托投資股份有限公司
代理收付點(diǎn)：
杭州分行營業(yè)部 延安路511號 0571-85153581
武林支行 體育場路383號 0571-85060527
西湖支行 曙光路4號 0571-85118954
朝暉支行 中山北路588號 0571-85303286
建國路支行 建國中路3號 0571-87046465
解放支行 解放路203號 0571-87035977
高新支行 莫干山路226號 0571-88842765
錢江支行 秋濤北路131號 0571-86965147
文二路支行 文二路221-223號 0571-56773303
蕭山支行 蕭山區(qū)人民路237號 0571-82378950
臺州支行 臺州市市府大道222號 0576-8200731
上海浦東發(fā)展銀行溫州分行
帳號：90050153900000015 戶名：杭州工商信托投資股份有限公司
代理收付點(diǎn)：
西城支行 溫州市雪山路67號 0577-88539795
東城支行 溫州市民航路
中信實(shí)業(yè)銀行嘉興支行
帳號：7333510186800000108 戶名：杭州工商信托投資股份有限公司
代理收付點(diǎn)：
嘉興支行 嘉興市中山路111號 0573-2095735
嘉興禾城支行 嘉興市中山路0087號 0573-2089420
嘉興新城支行 嘉興友誼路8號 0573-2115164
嘉興南湖支行 嘉興東升路1188號 0573-2222654
特別聲明：
本推介書謹(jǐn)作為宣傳之用，不作為正式法律文件。信托合同、信托計劃書、風(fēng)險申明書方可作為具有法律效力的正式文件。
地址：杭州市慶春路155號中財發(fā)展大廈11層
電話：0571-87218033轉(zhuǎn)501或510 傳真：0571-87215866
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