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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
    近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
我是合格投資者
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工信財(cái)富壹周年 | 以服務(wù)塑品牌,做客戶的價(jià)值共行者
發(fā)布時(shí)間:2023/12/20

紀(jì)念日是時(shí)間的足跡,

是無(wú)數(shù)個(gè)日子的蓄勢(shì)待發(fā),

它告訴我們:

守護(hù)如一,篤志前行。

—— 


12月16日是杭州工商信托成立37周年紀(jì)念日,亦是工信財(cái)富品牌創(chuàng)立一周年。在品牌推出的這一年來(lái),工信財(cái)富以高品質(zhì)服務(wù)強(qiáng)化品牌感知力,在服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)模式和服務(wù)保障上不斷升華,致力于做客戶的價(jià)值共行者。


服務(wù):

“一”路同行


2023年,杭州工商信托為工信財(cái)富注入了更多戰(zhàn)略資源,持續(xù)補(bǔ)充復(fù)合型專業(yè)人才,不斷升級(jí)智能化科技系統(tǒng),提升全流程服務(wù)體驗(yàn),建設(shè)更具內(nèi)涵的服務(wù)文化。致力于為客戶提供“1+N”陪伴式財(cái)富管理服務(wù),打造有溫度、有遠(yuǎn)略、有品質(zhì)的一站式財(cái)富管理體驗(yàn)。
這一年來(lái),公司持續(xù)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)體系建設(shè),優(yōu)化內(nèi)部流程,升級(jí)信息系統(tǒng)支持,夯實(shí)高質(zhì)量綜合金融服務(wù)根基,構(gòu)建了“風(fēng)控內(nèi)嵌、流程驅(qū)動(dòng)、自主可控、智能高效”的統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)平臺(tái)系統(tǒng),為財(cái)富批量業(yè)務(wù)提供技術(shù)支撐,助力財(cái)富批量業(yè)務(wù)的發(fā)展。在系統(tǒng)方面,工信財(cái)富堅(jiān)持科技賦能、持續(xù)投入科技力量,目前已在APP端上線了財(cái)富服務(wù)信托的專屬模塊,支持客戶在線查閱底層持倉(cāng)明細(xì)、投資流水,支持客戶線上簽署交易指令,打造財(cái)富管理服務(wù)信托獨(dú)特的持有體驗(yàn)。
同時(shí),工信財(cái)富注重發(fā)揮好“信托制度+公司能力”的疊加優(yōu)勢(shì),為客戶提供優(yōu)質(zhì)綜合的信托服務(wù)。2023年落地的“穩(wěn)利”系列信托,幫助企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)隔離并追加辦理資產(chǎn)質(zhì)押,協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬戶管理、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的運(yùn)行情況、信息披露,并協(xié)助參與后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的訴訟處置程序,獲得了企業(yè)和社會(huì)的認(rèn)可與好評(píng)。
在服務(wù)內(nèi)容上,工信財(cái)富一方面為客戶鏈接優(yōu)質(zhì)金融資源與專業(yè)服務(wù)資源,搭建開(kāi)放式的綜合服務(wù)協(xié)作網(wǎng)絡(luò);一方面與客戶共同構(gòu)建高品質(zhì)財(cái)富生態(tài)圈。在2023年,工信財(cái)富持續(xù)提高了協(xié)作資源平臺(tái)的覆蓋廣度和服務(wù)深度。從廣度上看,不僅攜手了更多金融機(jī)構(gòu),也擴(kuò)展了非金融領(lǐng)域的專業(yè)力量。從深度上看,工信財(cái)富進(jìn)一步升級(jí)專業(yè)合作伙伴,目前緊密合作的法務(wù)、稅務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)均處于行業(yè)領(lǐng)先水平。

從行業(yè)論壇到主題沙龍,再到專業(yè)的一對(duì)一服務(wù);從方案設(shè)計(jì)到執(zhí)行落地,再到貼心的日常服務(wù)……工信財(cái)富以豐富的形式為客戶輸出專業(yè)的綜合服務(wù),以幫助客戶在財(cái)富創(chuàng)造、保有和傳承過(guò)程中,構(gòu)建個(gè)人、家庭、家族與企業(yè)的系統(tǒng)性布局,創(chuàng)造和守護(hù)恒久價(jià)值。


產(chǎn)品:

大放“一”彩


圍繞企業(yè)、家庭、社會(huì)、金融同業(yè)等客群的不同需求,工信財(cái)富在資產(chǎn)供給、資產(chǎn)配置、家族信托、服務(wù)信托、慈善信托等領(lǐng)域打造以服務(wù)為特色的產(chǎn)品體系?!叭鸬隆备叨素?cái)富賬戶、“嘉和匯”家族信托、“瑞昇”家庭服務(wù)信托以及系列慈善信托等形成了一條涵蓋多場(chǎng)景、多渠道的產(chǎn)品線,各業(yè)務(wù)板塊積極創(chuàng)新、協(xié)同發(fā)展,共同服務(wù)于客戶多元化的財(cái)富管理需求,取得了均衡的增長(zhǎng)。
“瑞德”高端財(cái)富賬戶是公司為客戶提供資產(chǎn)配置的重要產(chǎn)品,經(jīng)過(guò)迭代升級(jí)已進(jìn)入3.0時(shí)代,第三代產(chǎn)品優(yōu)化了管理模式和運(yùn)營(yíng)效率,為600萬(wàn)元以上的高凈值客戶提供便捷高效的賬戶服務(wù)、資產(chǎn)配置、投后管理等服務(wù)。無(wú)論是公私募基金、資管計(jì)劃、信托計(jì)劃等金融產(chǎn)品,還是股票、債券等金融資產(chǎn),“瑞德”高端財(cái)富賬戶都可以根據(jù)客戶的指令進(jìn)行便捷的投資交易,幫助客戶實(shí)現(xiàn)全市場(chǎng)、跨資產(chǎn)、多策略配置。
在家族信托方面,公司緊跟政策趨勢(shì)、不懈探索新模式,為更多家族解決財(cái)富管理與傳承中的痛點(diǎn)與難點(diǎn)。2023年,工信財(cái)富全面優(yōu)化升級(jí)“嘉和匯”四大產(chǎn)品系列:“嘉和匯澤”系列產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容擴(kuò)展到投資性股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn),為家族搭建起股權(quán)投資平臺(tái)及不動(dòng)產(chǎn)管理平臺(tái),增添更長(zhǎng)周期的資產(chǎn)以匹配代際傳承需求;“嘉和匯鴻”系列產(chǎn)品拓展了對(duì)非上市企業(yè)股權(quán)、上市公司股票等的傳承規(guī)劃,同時(shí)結(jié)合公司治理機(jī)制協(xié)助客戶設(shè)計(jì)家族會(huì)議制度,為民營(yíng)企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展和有續(xù)傳承提供解決工具;“嘉和匯灃”系列產(chǎn)品增添了美國(guó)、加拿大等外籍受益人安排,豐富了監(jiān)察人安排,為更多家族切實(shí)保障成員生活和成長(zhǎng)提供了合適的金融工具。系列產(chǎn)品不斷向“福澤萬(wàn)代”“鴻圖大業(yè)”“族灃相沛”的產(chǎn)品寓意貼近和深入。
2023年,公司在財(cái)富管理總部下設(shè)“家庭服務(wù)信托專項(xiàng)推進(jìn)小組”,全力開(kāi)辟家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù),通過(guò)產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、系統(tǒng)建設(shè)投入、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等方面的精耕細(xì)作,為100萬(wàn)元級(jí)客戶提供家庭賬戶服務(wù)、保值增值護(hù)航、和諧財(cái)產(chǎn)分配的產(chǎn)品模式,讓普惠信托走進(jìn)千家萬(wàn)戶。目前,“瑞昇”系列家庭服務(wù)信托已落地?cái)?shù)百單,在服務(wù)創(chuàng)新模式等方面進(jìn)行了積極有效的探索。
在慈善信托領(lǐng)域,公司持續(xù)打造“陽(yáng)光”“之江”“暖樹(shù)”“春風(fēng)”等具有影響力的慈善信托產(chǎn)品,匯聚各方的向善力量助力共同富裕。2023年,公司推出了浙江省內(nèi)首單不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托,在信托財(cái)產(chǎn)明確、合法的前提下,簡(jiǎn)化手續(xù)、降低成本,該模式具有較強(qiáng)的可復(fù)制性,有效拓展了捐贈(zèng)人參與慈善事業(yè)的形式,有利于鼓勵(lì)更多愛(ài)心人士投身慈善事業(yè)。公司受托管理的“金融港灣共富慈善基金慈善信托”榮獲由杭州市委、市政府評(píng)選的第一屆“杭州慈善獎(jiǎng)”慈善項(xiàng)目和慈善信托獎(jiǎng)。同時(shí)公司作為相關(guān)慈善信托受托人參與的“大下姜富民慈善信托”“山鳳凰女生助學(xué)計(jì)劃”也在獲獎(jiǎng)名單中。
近日,杭州工商信托榮獲了由中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)社評(píng)選的“卓越競(jìng)爭(zhēng)力綜合服務(wù)信托公司”榮譽(yù)稱號(hào)。For you,for value,for ever!未來(lái),工信財(cái)富將繼續(xù)以客戶為中心,整合品牌、產(chǎn)品、服務(wù)等多個(gè)維度的資源,為每一位懂得恒久的你,守護(hù)如一。