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受托人：杭州工商信托投資股份有限公司（簡稱“杭州信托”）

信托產(chǎn)品介紹

1、信托規(guī)模：人民幣伍仟萬元

2、信托期限：一年

3、預(yù)計收益率：信托計劃在6個月內(nèi)結(jié)束的2.75%；在7-12個月內(nèi)結(jié)束的5.5%

4、資金運用：信托計劃資金由杭州信托集合運用，以股權(quán)投資方式投資于浙江金泰廣場有限公司(下簡稱浙江金泰) 。

5、信托資金代理收付機構(gòu)：民生銀行杭州分行及下屬各網(wǎng)點

6、推介期：2004年3月31日?2004年4月9日

項目簡介

浙江金泰廣場項目位于臨海市靖江路與柏葉路交叉口的東南角，南到秀竹路，東至臘梅路，北臨市客運中心，地理位置較優(yōu)越，交通便利，視野開闊，場地平整，外圍市政設(shè)施良好，有較好的開發(fā)升值潛力。

該項目分A、B二個地塊。A地塊為酒店和住宅建筑，總占地面積27631平方米，其中酒店用地面積14431平方米，商場用地面積5500平方米，住宅用地面種7700平方米。容積率4.41，建筑密度44%，綠地率35%，規(guī)劃停車位447輛，其中地上13輛，地下434輛。規(guī)劃建筑總面積142027平方米，其中地下建筑總面積20046平方米，地上建筑總面積121981平方米，商場面積21720平方米，商業(yè)用房面積13930平方米，住宅面積20000平方米，賓館面積43120平方米，賓館附房面積17300平方米。賓館按五星級標準建造，主樓為地上28層，地下1層，總高100米，客房516間。B地塊為住宅建筑，用地面積917平方米，建筑面積3179平方米，容積率3.1，建筑密度58.2%。

杭州信托在發(fā)起設(shè)立本信托計劃前，由杭州信托收購浙江金泰95%(出資額人民幣4750萬)的股權(quán)；信達房產(chǎn)收購浙江金泰5%(出資額人民幣250萬)的股權(quán)。法律文書已全部簽署完畢。

此次募集資金主要用于浙江金泰的增資。即杭州信托以股權(quán)投資方式對浙江金泰進行增資，浙江金泰注冊資本由原來的5000萬元增至10000萬。增資后，浙江金泰實際由杭州信托絕對控股。

項目特點

[項目可靠]?通過對臨海市區(qū)在售樓盤的調(diào)查，目前已無現(xiàn)房供應(yīng)。現(xiàn)在臨海市的商品房價格起價約在3200元/平方米以上，商鋪價格在1.8萬/平方米以上。

根據(jù)浙江金泰廣場項目的設(shè)計方案，該項目的成本合計為51722萬元，其中土地成本9000萬元，各種當期費用及配套費用10207萬元，建安造價23614萬元(包括住宅3893萬元、商業(yè)用房16779萬元、附屬設(shè)施用房2942萬元)，其它費用8901萬元。整個項目的收入預(yù)計為73611萬元，其中住宅銷售收入7200萬元，商業(yè)用房銷售收入53475萬元，賓館銷售收入為12936萬元。本項目預(yù)計所得利潤為21889萬元。

[收購保證充分]?信托計劃的主要收益來源于股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。本次增資的股權(quán)由杭州信托或其指定的第三方通過收購股權(quán)的方式實現(xiàn)信托收益。

杭州信托簡介：杭州工商信托投資股份有限公司是杭州市首家股份制金融企業(yè)，成立于1980年。公司歷來秉承"誠實、信用、謹慎"的經(jīng)營方針，以強大的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和內(nèi)控機制為依托，在激烈的市場競爭中樹立了合規(guī)、信譽至上的良好形象。2003年3月經(jīng)中國人民銀行核準,增資擴股后公司完成重新登記，目前注冊資本已達32000萬元。根據(jù)《信托法》，以及中國人民銀行頒布的《信托投資公司管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，目前公司的本外幣經(jīng)營范圍包括：受托經(jīng)營資金信托業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營動產(chǎn)、不動產(chǎn)及其他財產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營公益信托業(yè)務(wù)；經(jīng)營資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等中介業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準的國債、政策性銀行債券、企業(yè)債券等的承銷業(yè)務(wù)；代理財產(chǎn)的管理、運用和處分；代保管業(yè)務(wù)；信用見證、資信調(diào)查及經(jīng)濟咨詢業(yè)務(wù)；以銀行存放、同業(yè)拆放、融資租賃、貸款或投資方式運用自有資金；以固有財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；辦理金融同業(yè)拆借；中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)等。至2003年末公司總資產(chǎn)294404萬元(未經(jīng)審計) ，具有雄厚的資金實力。

二、風(fēng)險控制

杭州信托直接參與項目管理，委派3名董事進行公司重大事項（如100萬元以上資金往來、對外投資、對外擔(dān)保等）決策，委派財務(wù)總監(jiān)一名，監(jiān)督浙江金泰的日常資金往來，并同時委托具有房地產(chǎn)項目開發(fā)經(jīng)驗的專業(yè)人士進行項目開發(fā)和運作，確保項目按正常開發(fā)進度運行。

[流動性高]?信托資金的流動性高，期限最長不超過一年，并且信托受益權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓、贈與和繼承。

[收益率高]?信托財產(chǎn)的收益率高，本信托年收益率與一年期銀行定期存款利率相比高3.52個百分點，與三年期憑證式國債年收益率相比高3.18個百分點。

本信托產(chǎn)品年收益率一年期個人定期存款年收益率一年期個人定期存款年收益率三年期憑證式國債年收益率

5.5% 1.98% 2.25% 2.32%

怎樣加入“金泰廣場”股權(quán)投資項目集合資金信托計劃

1、投資者在申請加入前請仔細閱讀《信托財產(chǎn)管理、運用風(fēng)險申明書》、《杭州信托“金泰廣場”股權(quán)投資項目集合資金信托計劃》和《杭州信托“金泰廣場”股權(quán)投資項目資金信托合同》。向杭州信托指定的代理銀行提出預(yù)約登記申請，受托人有權(quán)按金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則對投資者排序，發(fā)布入圍通知。咨詢電話0571-87219760。

2、接到入圍通知者，持身份證或其他有效身份證明文件，在代理銀行指定網(wǎng)點簽訂信托合同、繳納信托資金(銀行卡、銀行本票、銀行匯票)。每筆信托資金的信托金額最低為人民幣5萬元，并可按人民幣5萬元的整數(shù)倍增加。

3、本信托計劃推介期為：2004年3月31日至2004年4月9日。

怎樣取回信托資金及收益

1、在信托收益分配時，如受益人為自然人，由本信托計劃收付代理機構(gòu)根據(jù)受托人的指令,將信托利益劃入受益人在本信托計劃收付代理機構(gòu)營業(yè)場所開立的賬戶；如投資人為法人或其他組織，由杭州信托將信托資金及收益劃至受益人指定的銀行賬號。

2、信托終止或期滿后的10個工作日內(nèi)，受托人根據(jù)本合同的約定將信托財產(chǎn)進行分配，本信托終止。

風(fēng)險揭示

杭州信托管理、運用或處分信托財產(chǎn)過程中，可能面臨各種風(fēng)險，包括投資對象和投資項目的風(fēng)險、保證方的風(fēng)險、法律與政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險及其他風(fēng)險等。

項目風(fēng)險防范

1、杭州信托實行科學(xué)的項目管理體系，以委派董事、財務(wù)總監(jiān)、信托執(zhí)行經(jīng)理等

專職人員對信托計劃資金投資的浙江金泰實施嚴格的監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)其中可能對信托計劃資金造成損失的問題。

2、采取嚴格、嚴密的項目控制措施，為信托計劃資金的收回提供有力的保障，切實防范市場風(fēng)險。杭州信托承諾回購信托財產(chǎn)的信用擔(dān)保措施。

3、在信托財產(chǎn)的管理上，杭州信托為本信托設(shè)立了信托專戶，與杭州信托的固有財產(chǎn)分別記賬、分別管理，并為不同委托人的信托資金分別記帳，充分保證信托資金的獨立性與完整性。

風(fēng)險的承擔(dān)

1、杭州信托違背信托合同及信托計劃的約定管理、運用、處分信托財產(chǎn)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的，由杭州信托負責(zé)賠償。不足賠償時，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。

2、杭州信托根據(jù)信托合同及信托計劃的規(guī)定管理、運用或處分信托財產(chǎn)導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。

代理收付信托資金銀行網(wǎng)點：民生銀行杭州分行及下屬網(wǎng)點

咨詢電話：95568

特別聲明：

本推介書謹作為宣傳之用，不作為正式法律文件。信托合同、信托計劃書、風(fēng)險申明書方可作為具有法律效力的正式文件。

地址：杭州市慶春路155號中財發(fā)展大廈11層

電話：0571-87218033或87219760 傳真：0571-87215866

郵編：310003 網(wǎng)址：hyca.com.cn

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中國民生銀行杭州西湖支行地址：杭州市黃姑山路5－1號電話：0571－88994676 　郵編：310012

中國民生銀行杭州錢塘支行地址：杭州市建國南路170號電話：0571－87832937 郵編：310009

中國民生銀行杭州余杭支行地址：杭州市余杭區(qū)藕花州大街10號電話：0571－86160502 　郵編：311100

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