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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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信托公司:轉(zhuǎn)型為專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)
發(fā)布時(shí)間:2010/12/03

2010年中國(guó)信托業(yè)峰會(huì)”2日在上海召開。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部主任柯卡生在講話中指出,今后將力爭(zhēng)在35年內(nèi)使信托公司盈利模式有較大轉(zhuǎn)變,發(fā)展成為面向合格投資者、主要提供資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)等服務(wù)的專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)。

業(yè)內(nèi)人士分析,信托公司轉(zhuǎn)型的大幕由此拉開。

發(fā)展遇良機(jī)

2010年中國(guó)信托業(yè)峰會(huì)”傳遞出這樣的信息:信托公司,乃至信托業(yè)的發(fā)展正遇到難得的好時(shí)機(jī)。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部主任柯卡生透露,今后將在以下方面支持信托公司的科學(xué)發(fā)展:一是充分發(fā)揮“受托人”的角色,開發(fā)低風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品;二是鼓勵(lì)信徒公司研究創(chuàng)新設(shè)立中長(zhǎng)期“私募激進(jìn)型信托計(jì)劃”;三是繼續(xù)扶持有能力的信托公司開展QDII業(yè)務(wù)。

上海市金融辦主任方星海在演講時(shí)指出,目前三類企業(yè)的發(fā)展受到了特別注重,PE(私募股權(quán))、VC(風(fēng)險(xiǎn)投資)和陽(yáng)光私募。更廣泛一點(diǎn)說,對(duì)沖基金未來在中國(guó)的發(fā)展也是會(huì)有一個(gè)非常好的前景。而信托公司在為這三類企業(yè)募集資金方面已經(jīng)發(fā)揮了重要作用?!靶磐心技Y金在稅收方面有一定的優(yōu)惠,這是非常有利于信托業(yè)發(fā)展的。”方星海說。

方星海還指出,上海建設(shè)財(cái)富與管理中心的過程當(dāng)中,信托公司起的作用非常大,關(guān)鍵是看信托公司怎么來開拓這項(xiàng)業(yè)務(wù)。

“從諾亞財(cái)富上市過程來看,恐怕信托公司要建立更強(qiáng)的內(nèi)在激勵(lì)約束體制。特別是開拓客戶資源的時(shí)候,要有一些股權(quán)收益性的,否則很難培養(yǎng)出強(qiáng)大的、很穩(wěn)定的客戶經(jīng)理人?!狈叫呛V毖浴?span lang="EN-US">

轉(zhuǎn)型是關(guān)鍵

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部主任柯卡生在峰會(huì)上做“當(dāng)前我國(guó)信托業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)與政策”時(shí)指出,今后將力爭(zhēng)在35年內(nèi)使信托公司盈利模式有較大轉(zhuǎn)變,真正體現(xiàn)信托原理,充分發(fā)揮信托功能,發(fā)展成為面向合格投資者、主要提供資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)等服務(wù)的專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)。

上海市銀監(jiān)局局長(zhǎng)閻慶民也認(rèn)為,所謂轉(zhuǎn)型就是信托公司應(yīng)該加快業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型,提升制度管理。最主要的是如何尋找新興市場(chǎng)新金融模式?!八裕焉虾=ǔ伞畠蓚€(gè)中心’過程當(dāng)中,可能要靠新金融。對(duì)我們來講,探討新的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型,找到一條適合中國(guó)的信托發(fā)展道路,轉(zhuǎn)型很重要。”

閻慶民指出,信托公司應(yīng)該大力推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新增強(qiáng)自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力?!斑@一條我覺得在上海是尤為重要?!遍悜c民說。

據(jù)統(tǒng)計(jì),截至20101031日,全國(guó)信托公司自營(yíng)資產(chǎn)合計(jì)1351.4億元,負(fù)債合計(jì)179.96億元,所有者權(quán)益合計(jì)1171.44億元。信托資產(chǎn)合計(jì)30103.71億元,突破3萬億元大關(guān)。與2004年末不到2102億元的信托資產(chǎn)規(guī)模相比,在不到六年的時(shí)間里增長(zhǎng)近15倍。今年前三季度信托公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入109.42億元,其中利息收入15.31億元,信托業(yè)務(wù)收入58.33億元,投資收益31.18億元。利潤(rùn)總額76億元,行業(yè)人均利潤(rùn)134萬元,在金融業(yè)中處于較高水平。

2010年中國(guó)信托業(yè)峰會(huì)”由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)主辦,上海信托承辦。