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專注于高凈值客戶財富管理

當(dāng)前，各信托公司大力布局財富管理業(yè)務(wù)，為客戶提供財富管理需求分析與咨詢、海內(nèi)外全視角資產(chǎn)配置甚至專戶投資、家族信托、企業(yè)投融資等綜合金融服務(wù)。其中，家族信托不但成為了信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要發(fā)力點，也愈加被眾多高凈值人士所青睞。

中信信托家族信托、平安信托“鴻承世家”、外貿(mào)信托“五行財富”已逐漸成為財富管理行業(yè)耳熟能詳?shù)钠放?。這3家信托公司同為家族信托的先行者，探索家族信托數(shù)年，在信托業(yè)轉(zhuǎn)型升級的過程中趟出了一片藍(lán)海。

有研究人士稱，財富管理的高級形態(tài)是家族財富管理，而家族信托居于家族財富管理的核心地位。還有業(yè)內(nèi)人士將家族信托比喻成財富管理皇冠上的明珠。那么，這些信托公司中的“明珠”是如何綻放光芒的呢？

中信信托：依托家族信托開花結(jié)果

中信信托于2013年起開始全方位布局家族信托業(yè)務(wù)，先后推出了多種符合高凈值人士需求的家族信托服務(wù)，為委托人實現(xiàn)了資產(chǎn)的保值增值、資產(chǎn)隔離與傳承。2016年，正式推出了“中信信托?家族信托”的品牌。目前中信信托已推出了兩大類綜合家族信托服務(wù)，即起點為3000萬元的定制化服務(wù)與起點為600萬元的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)。截至2016年底，中信信托家族信托的客戶已逾650位，受托資產(chǎn)規(guī)模約為60億元，均位居信托業(yè)前列。

作為中信信托在家族信托基礎(chǔ)上的延伸，2014年5月份，中信信托與信誠人壽設(shè)立了我國境內(nèi)第一只保險金信托。截至目前，中信信托已經(jīng)成功為近百位客戶設(shè)立了保險金信托，市場占有率達(dá)到90%。這一在國外已非常成熟的財富傳承和稅務(wù)籌劃工具，在國內(nèi)也逐漸生根發(fā)芽。

另一個突破則是在今年7月25日，規(guī)模5億元人民幣的“中信?何享健慈善基金會2017順德社區(qū)慈善信托”正式設(shè)立。這是一單家族慈善信托項目的創(chuàng)新實踐，也是自2016年9月慈善法正式實施以來，慈善信托的升級，表明家族慈善日漸成為家族財富傳承的標(biāo)配。

平安信托：主打“鴻承世家”系列專享

平安信托家族信托業(yè)務(wù)在創(chuàng)新方面一直走在行業(yè)前列：2012年成立了首單家族信托,規(guī)模5000萬元，期限50年；2014年成立了首單純公益性質(zhì)的家族信托，唯一受益人為委托人家族的公益慈善基金會，既實現(xiàn)了委托人財富保值增值的需求，也利用信托他益的功能充分實現(xiàn)了委托人回饋社會的心愿；2015年成立了首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托搭建財富傳承的框架，委托人的家族辦公室承擔(dān)家族事務(wù)管理以及資產(chǎn)配置的職能，將家族信托的資產(chǎn)配置、財富傳承與公益理想完美結(jié)合。

平安信托家族信托主打“鴻承世家”品牌，升級之后又推出鴻福（保險金信托）、鴻睿（定制型家族信托）、鴻晟（專享型家族信托）、鴻圖（家族辦公室家族信托）四大系列產(chǎn)品。

與市場其他家族信托產(chǎn)品相比，“鴻承世家”品牌可以充分發(fā)揮平安集團(tuán)綜合金融的核心競爭優(yōu)勢，為高凈值客戶提供全方位金融服務(wù)；還擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，提供全球全天候的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇；還可以提供量身定制的資產(chǎn)傳承解決方案。

外貿(mào)信托：“五行財富”品牌開創(chuàng)先河

“五行財富”是外貿(mào)信托于2011年推出的財富管理品牌，專注于為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置及增值服務(wù)，開啟了信托公司財富管理的先河?！拔逍胸敻弧逼放埔灾袊鴤鹘y(tǒng)的唯物觀——“五行學(xué)說”為基本的品牌理念，將財富管理業(yè)務(wù)與財富的“五行”相結(jié)合。

在系統(tǒng)研究、開發(fā)管理、打造家族信托品牌等方面，外貿(mào)信托都屬于業(yè)內(nèi)早期的開拓者。2013年，外貿(mào)信托與招商銀行合作，向私人銀行的高凈值客戶提供家族信托服務(wù)，成為首家在銀監(jiān)會備案開展家族信托業(yè)務(wù)的信托公司；2014年，外貿(mào)信托推出自主管理的“五行匯澤?家族財富傳承”服務(wù)，采取境內(nèi)、境外一站式服務(wù)平臺，以全球視野為客戶進(jìn)行家族信托設(shè)計，并可針對個性化需求定制專享專屬產(chǎn)品；2015年12月，外貿(mào)信托在業(yè)內(nèi)首先推出了兼有養(yǎng)老和傳承功能的信托服務(wù)；此外，由家族信托延伸的保險金信托、類公益信托等均已進(jìn)入可規(guī)?；瘡?fù)制的市場化運作階段，家族信托簽約數(shù)量和簽約規(guī)模均名列業(yè)內(nèi)前茅。

據(jù)介紹，外貿(mào)信托目前已經(jīng)構(gòu)建了包括多市場、多品類、多地域的“五行配置方略”產(chǎn)品體系，產(chǎn)品組合覆蓋不同期限和風(fēng)險收益配比。未來公司將積極探索公司股權(quán)傳承信托、不動產(chǎn)傳承信托、家族辦公室服務(wù)等延伸產(chǎn)品，為高凈值客戶提供更專屬、更完善、更系統(tǒng)、更全面的家族信托解決方案。