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第一章總則

第一條為規(guī)范信托登記活動(dòng)，保護(hù)信托當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)信托登記是指中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)信托登記公司）對(duì)信托機(jī)構(gòu)的信托產(chǎn)品及其受益權(quán)信息、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息及其變動(dòng)情況予以記錄的行為。

本辦法所稱(chēng)信托機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的信托公司和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

第三條信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)辦理信托登記，但法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第四條信托登記活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

第五條信托登記公司以提供信托業(yè)基礎(chǔ)服務(wù)為主要職能，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，忠實(shí)履行信托登記和其他相關(guān)職能。

第六條信托登記公司應(yīng)當(dāng)具有與信托登記活動(dòng)及履行其他職能相適應(yīng)的場(chǎng)所、設(shè)施和安全防范措施，建立獨(dú)立、安全、高效的信托登記系統(tǒng)及相關(guān)配套系統(tǒng)，強(qiáng)化信息技術(shù)保障，切實(shí)保護(hù)信托當(dāng)事人及其他相關(guān)方的合法權(quán)益。

第七條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)信托登記及相關(guān)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章信托登記申請(qǐng)

第八條信托登記由信托機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，但法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第九條信托登記信息包括信托產(chǎn)品名稱(chēng)、信托類(lèi)別、信托目的、信托期限、信托當(dāng)事人、信托財(cái)產(chǎn)、信托利益分配等信托產(chǎn)品及其受益權(quán)信息和變動(dòng)情況。

第十條信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在集合資金信托計(jì)劃發(fā)行日五個(gè)工作日前或者在單一資金信托和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托成立日兩個(gè)工作日前申請(qǐng)辦理信托產(chǎn)品預(yù)登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托預(yù)登記），并在信托登記公司取得唯一產(chǎn)品編碼。

申請(qǐng)辦理信托預(yù)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）信托預(yù)登記申請(qǐng)書(shū)，包括信托產(chǎn)品名稱(chēng)、信托類(lèi)別、擬發(fā)行或者成立時(shí)間、預(yù)計(jì)存續(xù)期限、擬發(fā)行或者成立信托規(guī)模、信托財(cái)產(chǎn)來(lái)源、信托財(cái)產(chǎn)管理或者運(yùn)用方向和方式、交易對(duì)手、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)控措施、清算方式、異地推介信息、關(guān)聯(lián)交易信息、保管人信息等內(nèi)容；

（二）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件。

信托產(chǎn)品在信托預(yù)登記后六個(gè)月內(nèi)未成立或者未生效的，或者信托機(jī)構(gòu)未按照本辦法辦理信托初始登記的，信托機(jī)構(gòu)已辦理的信托預(yù)登記自動(dòng)注銷(xiāo)，無(wú)需辦理終止登記。

信托機(jī)構(gòu)辦理信托預(yù)登記后，信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)重新申請(qǐng)辦理信托預(yù)登記。

第十一條信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在信托成立或者生效后十個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)辦理信托產(chǎn)品及其受益權(quán)初始登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托初始登記）。

申請(qǐng)辦理信托初始登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）信托初始登記申請(qǐng)書(shū)；

（二）加蓋公章的信托文件樣本；

（三）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件。

第十二條信托存續(xù)期間，信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生變動(dòng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)就變動(dòng)事項(xiàng)申請(qǐng)辦理信托產(chǎn)品及其受益權(quán)變更登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托變更登記）。

申請(qǐng)辦理信托變更登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）信托變更登記申請(qǐng)書(shū)；

（二）證明發(fā)生變更事實(shí)的文件；

（三）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件。

第十三條信托終止后，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按照信托合同約定解除受托人責(zé)任后十個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)辦理信托產(chǎn)品及其受益權(quán)終止登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托終止登記）。

申請(qǐng)辦理信托終止登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）信托終止登記申請(qǐng)書(shū)；

（二）受托人出具的清算報(bào)告；

（三）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件。

第十四條信托機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)信托登記信息錯(cuò)誤需要更正的，應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)之日起十個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)辦理信托產(chǎn)品及其受益權(quán)更正登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托更正登記）。

申請(qǐng)辦理信托更正登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）信托更正登記申請(qǐng)書(shū)；

（二）證明發(fā)生需要更正事實(shí)的文件；

（三）法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的其他文件。

第十五條信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所提供的信托登記相關(guān)文件和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。

第三章信托登記辦理

第十六條信托登記公司接受信托機(jī)構(gòu)提出的信托登記申請(qǐng)，依法辦理信托登記業(yè)務(wù)。

第十七條信托機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理信托登記，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法和信托登記公司的規(guī)定，通過(guò)信托登記公司的信托登記系統(tǒng)提交信托登記信息，并上傳相關(guān)文件。

信托登記公司與信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)用網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對(duì)接，確保信托登記信息和相關(guān)文件報(bào)送安全、高效。

第十八條信托機(jī)構(gòu)提交的登記申請(qǐng)文件齊全且符合規(guī)定的形式要求的，信托登記公司在收到登記申請(qǐng)文件時(shí)應(yīng)當(dāng)出具受理憑證，該受理憑證的出具日為受理日。

信托機(jī)構(gòu)提交的登記申請(qǐng)文件不齊全或者不符合規(guī)定的形式要求的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知補(bǔ)正要求，并在收到完整的登記申請(qǐng)文件時(shí)出具受理憑證，該受理憑證的出具日為受理日。

第十九條信托登記公司對(duì)信托機(jī)構(gòu)提供的信托登記信息及相關(guān)文件進(jìn)行形式審查。

信托登記和本辦法第三十八條規(guī)定的信息公示不構(gòu)成對(duì)信托產(chǎn)品持續(xù)合規(guī)情況、投資價(jià)值及投資風(fēng)險(xiǎn)的判斷或者保證。

第二十條對(duì)于符合登記條件的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)自受理之日起兩個(gè)工作日內(nèi)完成審查，并準(zhǔn)予辦理信托登記。對(duì)于不符合登記條件的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)自收到登記申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)工作日內(nèi)一次性告知信托機(jī)構(gòu)需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容，并自收到完整補(bǔ)正材料之日起兩個(gè)工作日內(nèi)完成審查。

第二十一條信托登記公司應(yīng)當(dāng)在完成信托登記當(dāng)日向信托機(jī)構(gòu)出具統(tǒng)一格式的信托登記證明文書(shū)。

第四章　信托受益權(quán)賬戶(hù)管理

第二十二條信托受益權(quán)賬戶(hù)是信托登記公司為受益人開(kāi)立的記載其信托受益權(quán)及其變動(dòng)情況的簿記賬戶(hù)。

委托人或者受益人根據(jù)自愿原則申請(qǐng)開(kāi)立信托受益權(quán)賬戶(hù)。

第二十三條任一民事主體僅可以開(kāi)立一個(gè)信托受益權(quán)賬戶(hù)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

任一信托產(chǎn)品或者其他承擔(dān)特定目的載體功能的金融產(chǎn)品僅可以開(kāi)立一個(gè)信托受益權(quán)賬戶(hù)，戶(hù)名應(yīng)當(dāng)采用作為管理人的金融機(jī)構(gòu)全稱(chēng)加金融產(chǎn)品全稱(chēng)的模式。

第二十四條信托受益權(quán)賬戶(hù)由信托登記公司集中管理。

第二十五條委托人或者受益人可以委托信托公司等金融機(jī)構(gòu)代辦信托受益權(quán)賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。信托公司可以代辦信托受益權(quán)賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)；其他金融機(jī)構(gòu)代辦信托受益權(quán)賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，由信托登記公司依申請(qǐng)?jiān)u估確定。

委托人或者受益人應(yīng)當(dāng)向信托登記公司或者代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)提交開(kāi)戶(hù)信息，且保證所提交的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)并向信托登記公司提交委托人或者受益人的開(kāi)戶(hù)信息。

第二十六條信托登記公司為符合條件的受益人開(kāi)立信托受益權(quán)賬戶(hù)，配發(fā)唯一賬戶(hù)編碼，并出具開(kāi)戶(hù)通知書(shū)。

信托登記公司和信托受益權(quán)賬戶(hù)代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所知悉的委托人或者受益人開(kāi)戶(hù)信息以及信托受益權(quán)賬戶(hù)信息依法保密。

第二十七條信托受益權(quán)賬戶(hù)采用實(shí)名制，不得出租、出借或者轉(zhuǎn)讓。

第二十八條受益人可以依法查詢(xún)其信托受益權(quán)賬戶(hù)中記載的信托受益權(quán)信息。

第二十九條受益人可以申請(qǐng)注銷(xiāo)或者委托代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)代為申請(qǐng)注銷(xiāo)其信托受益權(quán)賬戶(hù)。當(dāng)受益人出現(xiàn)民事行為能力喪失等情形時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)法定繼承人或者承繼人等利害關(guān)系人，可以憑具有法律效力的證明文件，申請(qǐng)注銷(xiāo)或者委托代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)代為申請(qǐng)注銷(xiāo)其信托受益權(quán)賬戶(hù)。

無(wú)信托受益權(quán)份額的信托受益權(quán)賬戶(hù)方可辦理注銷(xiāo)。

第五章信托登記信息管理和使用

第三十條信托登記公司負(fù)責(zé)管理和維護(hù)信托登記信息，確保有關(guān)信息的安全、完整和數(shù)據(jù)的依法、合規(guī)使用。

第三十一條信托登記信息受法律保護(hù)，信托登記公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托登記信息及相關(guān)文件依法保密。

除法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定可以公開(kāi)的情形外，任何單位或者個(gè)人不得查詢(xún)或者獲取信托登記信息。

第三十二條除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意的情形外，信托登記公司不得將由信托登記信息統(tǒng)計(jì)、分析形成的有關(guān)信息進(jìn)行披露或者對(duì)外提供。

第三十三條信托登記公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，建立保密制度，加強(qiáng)保密教育，采取相應(yīng)的保密措施。

第三十四條信托登記公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以及信托文件約定的信托登記信息保密要求，設(shè)置不同級(jí)別的查詢(xún)權(quán)限：

（一）委托人、受益人僅可以查詢(xún)與其權(quán)利、義務(wù)直接相關(guān)且不違背信托文件約定的信托登記信息。當(dāng)委托人、受益人出現(xiàn)民事行為能力喪失等情形時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)法定繼承人或者承繼人等利害關(guān)系人，僅可以憑具有法律效力的證明文件申請(qǐng)查詢(xún)與其權(quán)利、義務(wù)直接相關(guān)的信托登記信息；

（二）信托機(jī)構(gòu)僅可以查詢(xún)與其自身業(yè)務(wù)直接相關(guān)的信托登記信息；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他有權(quán)機(jī)關(guān)僅可以在法定職責(zé)范圍內(nèi)，依法查詢(xún)相關(guān)信托登記信息。

向信托登記公司申請(qǐng)信托登記信息查詢(xún)的，應(yīng)當(dāng)提交有效身份證明文件、授權(quán)文件和相關(guān)證明材料，并書(shū)面說(shuō)明查詢(xún)目的。

除法律明確規(guī)定或者授權(quán)外，任何單位或者個(gè)人不得查詢(xún)受益人的個(gè)人基本信息。

第三十五條信托登記公司應(yīng)當(dāng)妥善保存信托登記信息及相關(guān)文件，自信托終止之日起至少保存十五年。

第三十六條信托登記公司應(yīng)當(dāng)按月向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告信托登記總體情況、信托業(yè)運(yùn)行情況等信息，并按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求定期或者不定期報(bào)告其他有關(guān)信息。

第三十七條對(duì)信托機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理信托登記或者在信托登記中存在信息嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)的行為，信托登記公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第六章監(jiān)督管理

第三十八條集合資金信托計(jì)劃的信托登記基本信息應(yīng)當(dāng)在信托初始登記后五個(gè)工作日內(nèi)在信托登記公司官方網(wǎng)站公示。

前款所稱(chēng)信托登記基本信息包括集合資金信托計(jì)劃名稱(chēng)、登記時(shí)間、產(chǎn)品編碼、信托類(lèi)別、受托人名稱(chēng)、預(yù)計(jì)存續(xù)期限、信托財(cái)產(chǎn)主要運(yùn)用領(lǐng)域等內(nèi)容，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

財(cái)產(chǎn)權(quán)信托進(jìn)行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓或者對(duì)外發(fā)行受益權(quán)的，參照集合資金信托計(jì)劃進(jìn)行公示。

第三十九條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)信托產(chǎn)品的發(fā)行、公示和管理履行日常監(jiān)管職責(zé),可以根據(jù)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)、凈資本狀況、風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)情況等采取必要的監(jiān)管措施。

履行法人監(jiān)管職責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)信托產(chǎn)品存在違法違規(guī)情形的，應(yīng)當(dāng)立即依法進(jìn)行處理。

第四十條信托公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，定期更新并向信托登記公司報(bào)送有關(guān)的信托業(yè)務(wù)信息，以滿(mǎn)足信息披露和持續(xù)監(jiān)管的需要。

第四十一條信托登記公司、信托機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及信托機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害受益人合法權(quán)益的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第四十二條信托機(jī)構(gòu)或者其工作人員偽造、變?cè)斓怯浬暾?qǐng)文件，或者提交的登記申請(qǐng)文件存在重大錯(cuò)誤給當(dāng)事人或者利害關(guān)系人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第四十三條信托機(jī)構(gòu)或者其工作人員偽造、變?cè)煨磐械怯涀C明文件的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第四十四條信托登記公司或者其工作人員違反本辦法規(guī)定，導(dǎo)致信托登記錯(cuò)誤或者泄露保密信息的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)采取內(nèi)部問(wèn)責(zé)措施，信托登記公司或者有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第七章附則

第四十五條信托登記公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本辦法制定信托登記業(yè)務(wù)細(xì)則，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后實(shí)施。

第四十六條本辦法由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條本辦法自2017年9月1日起施行。