合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
-
（三）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
首頁(yè)一、案情簡(jiǎn)介
客戶方女士為退休工人，平日閑置資金以儲(chǔ)蓄為主，從今年3月份起，有一位李姓的理財(cái)經(jīng)理經(jīng)常到小區(qū)宣講，每次都會(huì)送一些米面油等禮物給小區(qū)居民，受到了大家的好評(píng)。在李某的熱情推薦下，以承諾“三年后本金翻倍增漲”的高回報(bào)為吸引條件，方女士及周邊鄰居將資金交由常某代為投資一個(gè)網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)。方女士陸續(xù)轉(zhuǎn)賬至這個(gè)平臺(tái)理財(cái)已有16萬(wàn)余元，也定期收到了較高的收益回報(bào)。后李某告知方女士，5月6日是該平臺(tái)6周年活動(dòng)日，如果投入更多的資金，到期利息會(huì)更可觀，且已經(jīng)有很多鄰居都投資了，考慮到和她關(guān)系較好，特地留了理財(cái)份額。方女士一聽(tīng)，立即轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元至指定賬戶。結(jié)果轉(zhuǎn)賬后，再也無(wú)法聯(lián)系到李某，方女士才終于意識(shí)到自已被騙了。
二、案例分析
非法網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)詐騙分子往往利用投資者盲從、想撈好處的心理，一方面讓身邊的親朋好友推介，提升項(xiàng)目的可靠性，讓投資者認(rèn)為大家都買了這個(gè)產(chǎn)品，那么自己也可以買；另一方面用高回報(bào)利誘，先給一些“甜頭”，即使投資者覺(jué)得心存疑慮，但看到理財(cái)收益到賬，就抱著僥幸的心理，于是一步一步落入詐騙分子的圈套。
三、風(fēng)險(xiǎn)防范
互聯(lián)網(wǎng)投資的興起給了詐騙分子可乘之機(jī)，面對(duì)越來(lái)越多的理財(cái)平臺(tái)和理財(cái)產(chǎn)品，投資者如何有效識(shí)別陷阱和誤區(qū)？主要有以下幾個(gè)關(guān)鍵技巧：
一是不輕信。投資者不可輕信陌生人或平臺(tái)工作人員的講述或者廣告信息，而是要掌握產(chǎn)品的背景和政策環(huán)境，通過(guò)安全性、流動(dòng)性、收益性等方面進(jìn)行反復(fù)對(duì)比，對(duì)涉及的業(yè)務(wù)尋求銀行理財(cái)經(jīng)理、律師等專業(yè)人士的意見(jiàn)。
二是不盲信。理財(cái)非存款，投資有風(fēng)險(xiǎn)。作為一家合規(guī)的理財(cái)投資平臺(tái)，應(yīng)當(dāng)充分披露理財(cái)投資風(fēng)險(xiǎn)，做到嚴(yán)格的信息披露義務(wù)。如果某投資平臺(tái)僅僅強(qiáng)調(diào)高收益、弱化風(fēng)險(xiǎn)，那么投資者就要謹(jǐn)慎決斷，決不可盲目相信高收益、高回報(bào)。
三是不僥幸。投資者應(yīng)當(dāng)保持理性謹(jǐn)慎的投資理念，對(duì)身邊親朋好友、鄰居推薦的“高收益”、“高返利”產(chǎn)品敬而遠(yuǎn)之，要相信天上不會(huì)掉餡餅，決不能抱著自己不會(huì)上當(dāng)受騙的僥幸心理。