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合格投資者提示
根據(jù)《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
我是合格投資者
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如何有效識別和防范非法集資
發(fā)布時間:2020/01/03
來源:浙江省銀行業(yè)協(xié)會

      一、如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

      1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

      2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

      3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

      4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;

      5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

      6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

      7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?

      8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

      9、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的;

      10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

      二、投資理財注意事項

      1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

      2、不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

      3、要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。

      4、注意保護個人信息,關注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

      三、防范非法集資的“四看三思等一夜”法

      四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

      三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。

      等一夜。投資要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。