合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
-
（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁(yè)新春期間是非法集資活動(dòng)的高發(fā)頻發(fā)期，也是進(jìn)行防范非法集資宣傳教育的最佳時(shí)期。為切實(shí)提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上有效遏制非法集資活動(dòng)的發(fā)生，這邊收集了近幾年來(lái)一些典型的非法集資案例，以對(duì)從業(yè)人員和廣大投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示教育，認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，提升非法集資辨識(shí)能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資。
案例一：E租寶案
案情介紹:2014年6月至2015年12月間，安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司及實(shí)際控制人丁寧等人違反國(guó)家法律法規(guī)，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“E租寶”、“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，以承諾還本付息為誘餌，通過媒體等途徑向社會(huì)公開宣傳，非法吸收公眾資金累計(jì)762億余元，扣除重復(fù)投資部分非法吸收資金598億余元。至發(fā)案，集資款未兌付380億余元。
E租寶案，從金額上來(lái)看，是迄今為止的國(guó)內(nèi)非法集資第一大案，涉及金額598億，涉及全國(guó)投資資人約90萬(wàn)名。2016年12月15日，北京檢方對(duì)“E租寶”案提起公訴。
行騙手法：“1元起投，隨時(shí)贖回，高收益低風(fēng)險(xiǎn)?！? P2P平臺(tái)E租寶承諾保本保息、靈活支付，并以高息9%14%吸引投資者。但實(shí)際上，E租寶平臺(tái)上所列的融資項(xiàng)目大多為虛構(gòu)，一開始就是空手套白狼的把戲。
風(fēng)險(xiǎn)提示：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu)，只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合，不能充當(dāng)信用中介，投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身；P2P本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)類的投資，需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；要警惕“擔(dān)?！?、“保證收益”類的宣傳，警惕一些通過論壇、網(wǎng)帖、甚至街頭路邊、市場(chǎng)集市等線下渠道以“P2P”名義招攬客戶的機(jī)構(gòu)組織和人員。
案例二：昆明泛亞有色案
案情介紹：昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司于2012年4月擅自改變交易場(chǎng)所交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務(wù)，和多家關(guān)聯(lián)公司采取自買自賣手段，操控平臺(tái)價(jià)格，制造交易火爆假象；同時(shí)，昆明泛亞有色統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國(guó)各地授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務(wù)包裝成“日金寶”“日金計(jì)劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率，且收益與貨物漲跌無(wú)關(guān)，向社會(huì)不特定人群吸收存款，形成由其實(shí)際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。
2015年12月1日，昆明警方對(duì)對(duì)昆明泛亞有色立案?jìng)刹?，涉案金額430億元，涉及全國(guó)22萬(wàn)投資者。2016年8月1日，昆明警方通報(bào)，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司實(shí)際控制人單九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送審查起訴。
行騙手法:隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬等。昆明泛亞有色金屬交易所推出的“日金寶”以豐厚的收益吸引了眾多投資者。
風(fēng)險(xiǎn)提示：民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險(xiǎn)較高，犯罪手法主要是以投資理財(cái)為名義，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙或非法吸收公眾存款。而且諸多山寨類交易所平臺(tái)，大多數(shù)未經(jīng)國(guó)家證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，缺少監(jiān)管，可信度極低。