合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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（三）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
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為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。
《辦法》從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢(qián)和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工；有效履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)。
《辦法》為銀保監(jiān)會(huì)做好銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會(huì)將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度?！掇k法》從機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢(qián)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作要求，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過(guò)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)工作需要制定細(xì)則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)。
附：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》：
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/3C0CAFCC824942CA9696881D71035570.html