合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
-
（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁
隨著越來越多富裕人群的涌現(xiàn),國內(nèi)各理財機構(gòu)或資產(chǎn)管理機構(gòu)對高端客戶日益重視,多家商業(yè)銀行成立私人銀行部門,針對高端客戶提供相關(guān)服務(wù)。而在經(jīng)歷了數(shù)度整頓和規(guī)范之后,目前相當一部分信托公司已經(jīng)找到了發(fā)展方向,那就是盯準高端客戶,向高凈值資產(chǎn)管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型。
信托產(chǎn)品“搶食”私人銀行
“目前來我們公司買信托產(chǎn)品的客戶,大多是握有大量現(xiàn)金的高端客戶,很多人一買就是上千萬?！鄙虾Ｄ炒笮托磐泄臼袌霾块T負責(zé)人向記者表示。這位負責(zé)人說,當前有很多大企業(yè)家、甚至一些上了福布斯富豪榜的富豪級人物都熱衷于購買信托產(chǎn)品?！霸谀壳暗沫h(huán)境下,信托產(chǎn)品收益率具有較大的競爭力,并且風(fēng)險也不大,因此這些富豪級的人物很愿意在資產(chǎn)中配置一部分信托產(chǎn)品?！边@位人士表示。
“目前私人銀行業(yè)務(wù)不是很好做,很多客戶更愿意去買信托產(chǎn)品?！蹦硣秀y行私人銀行部門負責(zé)人告訴記者。這位人士坦言,由于目前國內(nèi)私人銀行可以為客戶提供的產(chǎn)品種類較少,因此有部分高端客戶對私人銀行服務(wù)仍“不買賬”。而相比之下,信托公司可以為客戶提供多種類型產(chǎn)品,且收益率遠超銀行理財產(chǎn)品,因此很多高端客戶都被分流到信托公司。“私人銀行現(xiàn)在不得不面對著與信托公司搶客戶的局面?！边@位人士表示。
細分市場中的多元化策略
由于信托制度的靈活性,信托公司在金融創(chuàng)新方面具有天然的優(yōu)勢。目前國內(nèi)的信托公司可以提供多種類型的產(chǎn)品,從資金運用方式來看,信托產(chǎn)品包括貸款運用類、證券投資類、組合投資、股權(quán)投資、權(quán)益投資類等。而信托制度的靈活性決定了信托公司可以因時而動,根據(jù)環(huán)境變化和客戶的需求設(shè)計產(chǎn)品。比如在證券市場行情較好的時候,信托公司發(fā)行的證券投資類信托計劃數(shù)量大增;而前幾年在房地產(chǎn)行情火爆的時候,信托公司發(fā)行了大量房地產(chǎn)信托計劃。
不過,不可否認的是,目前我國信托公司的自主管理能力水平還較低。此前發(fā)行的很多融資類信托產(chǎn)品大都無太大的技術(shù)含量。正因為如此,去年以來監(jiān)管層先后公布了一系列政策促使信托公司向主動管理方向轉(zhuǎn)型,而這些政策目前已經(jīng)起到了明顯作用。信托公司對自主管理能力和品牌的重視正在通過實際的經(jīng)營體現(xiàn)出來:多家信托公司今年開始大舉“招兵買馬”,打造自主管理團隊,培育產(chǎn)品線;相當一部分信托公司開始注重品牌塑造。
“信托行業(yè)本身服務(wù)的就是一個小眾的、細分的市場,是一個提供高端產(chǎn)品的理財機構(gòu),應(yīng)該可以找到一些細分的領(lǐng)域?！鄙虾Ｐ磐锌偨?jīng)理傅帆表示。他認為,包括房地產(chǎn)、PE、金融衍生品、大宗商品以及藝術(shù)品、古玩等都是信托公司今后可以關(guān)注的領(lǐng)域。而國投信托總經(jīng)理呂益民認為,在目前經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整中,內(nèi)需擴大尤其是國內(nèi)居民的消費正在從低端走向高端,這將促使信托公司高凈值客戶投資領(lǐng)域的多元化。信托公司的產(chǎn)品設(shè)計也可順應(yīng)投資者需求,逐步向奢侈品行業(yè)如黃金投資、高端白酒、紅酒及藝術(shù)品等更寬廣的領(lǐng)域擴展。