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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
我是合格投資者
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共見成長 共迎挑戰(zhàn)
發(fā)布時間:2012/12/18

本報北京1217日訊記者牛娟娟報道今天上午,由金融時報社與中國社會科學(xué)院金融研究所聯(lián)手打造的權(quán)威評選品牌——中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜“金龍獎”在京舉行了隆重的頒獎盛典。2012中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜“金龍獎”,共涉及215家金融機(jī)構(gòu),經(jīng)過角逐,有近70家金融機(jī)構(gòu)捧得54項(xiàng)大獎。中國證監(jiān)會前主席劉鴻儒,人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的有關(guān)負(fù)責(zé)人,銀行、保險、信托等行業(yè)協(xié)會及各金融機(jī)構(gòu)的代表、專家及學(xué)者100多人出席了頒獎活動。

金融時報社社長汪洋在致歡迎辭時說,即將過去的一年,中國經(jīng)濟(jì)艱難前行的每一步,都毫無懸念地記錄在中國金融業(yè)歷史“賬簿”上;“金龍獎”的評比過程又是對中國金融業(yè)一年業(yè)績的“盤點(diǎn)”。這是金融界人士利用評獎的平臺,共同回顧過去一年工作得失、共同展望未來發(fā)展路徑的又一收獲,也是我們“金龍獎”策劃和組織者為之驕傲的一件事情。

汪洋表示,作為全球第二大經(jīng)濟(jì)體的中國,在2012年經(jīng)濟(jì)面臨著各種利好利空因素的博弈。一方面,我國“十二五”規(guī)劃第二年進(jìn)入投資項(xiàng)目集中建設(shè)階段,中西部不斷承接?xùn)|部產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,逐步成為帶動經(jīng)濟(jì)增長的新亮點(diǎn),擴(kuò)大居民消費(fèi)的政策體系不斷完善將進(jìn)一步擴(kuò)大消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn);另一方面,經(jīng)濟(jì)增長也存在一些不利因素:刺激性政策的逐步退出、嚴(yán)厲的房地產(chǎn)調(diào)控政策將使得經(jīng)濟(jì)增速進(jìn)一步放緩,地方財政風(fēng)險和土地市場交易趨冷對地方投資融資能力形成制約。

可喜的是,我國經(jīng)濟(jì)在內(nèi)外因素不利的情況下,全年實(shí)現(xiàn)GDP增長7.5%已成定局,我們的金融企業(yè)克服重重困難,積極服務(wù)于國民經(jīng)濟(jì)和企業(yè)發(fā)展,仍然維持了良好的經(jīng)營業(yè)績和穩(wěn)定的增長態(tài)勢。每年一度的金牌榜評選活動,通過對中國金融業(yè)發(fā)展的全景勾勒以及對金融微觀主體、特別是金融旗艦企業(yè)的近距離審視,清晰地看到中國金融業(yè)發(fā)展的蓬勃與悅動;看到金融企業(yè)在2012年紛繁復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)困局中,牢記社會責(zé)任,不辱使命,在防范風(fēng)險和注重創(chuàng)新的同時,積極探索發(fā)展方式轉(zhuǎn)變而取得的可喜成果和驕人業(yè)績。

汪洋說,作為“金龍獎”的策劃和組織者,我們希望大家不僅成為中國金融業(yè)進(jìn)步的見證者,還要通過評選等活動成為中國金融改革的激勵者?!敖瘕堯v飛”是我們對所有金融企業(yè)的良好祝愿;打造中國金融業(yè)評選的“第一品牌”,是我們不懈的追求。我們愿意與我們的金融機(jī)構(gòu)一道記錄中國金融業(yè)發(fā)展,共同見證成長,共同迎接挑戰(zhàn)。

頒獎典禮上,中國社會科學(xué)院金融研究所所長王國剛在題為“未來10年的金融改革展望”的演講中表示,日前中央經(jīng)濟(jì)工作會議剛剛閉幕,從發(fā)布的公報中可以看到許多亮點(diǎn)。中央對我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的基本面做出“長期趨好”的重要判斷,既然經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的基本面是長期趨好,那么我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)中求進(jìn)也就有了根據(jù);經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中求進(jìn)有了根據(jù),金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的工作也就有了根據(jù)。因此,這個基本判斷非常重要。中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出的這些亮點(diǎn)揭開了我們金融在未來發(fā)展過程中的基本思路和我們基本的取向。未來10年的金融改革涉及的具體內(nèi)容很多,歸根到底金融離不開實(shí)體經(jīng)濟(jì)。所以,衡量金融要以金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率和狀況、質(zhì)量等等來作為基本判定標(biāo)準(zhǔn),而不是簡單地以金融機(jī)構(gòu)收入多少、效益水平高低來判斷。而未來各種改革,我們認(rèn)為都應(yīng)該同時展開,但需要互相協(xié)調(diào)。

“中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜”已經(jīng)經(jīng)歷了5個春秋。5年來,主辦方本著“客觀、專業(yè)、負(fù)責(zé)”的精神,集中“權(quán)威意見和專家智慧”,使金牌榜成為金融業(yè)最為重要、最受尊敬的全國性評選活動,并得到了越來越多的金融機(jī)構(gòu)高度認(rèn)同和社會各界的廣泛關(guān)注。

頒獎典禮上,金融時報社總編輯宋輔良介紹說,在認(rèn)真總結(jié)歷屆評選活動經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,2012中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜——金龍獎評選活動,堅持以尊重客觀、公開數(shù)據(jù)為前提,擴(kuò)大了專家評審委員會范圍。全部數(shù)據(jù)均來自金融機(jī)構(gòu)披露的20112012年度和季度財務(wù)報告以及金融機(jī)構(gòu)公開發(fā)布的信息。數(shù)據(jù)采集包括萬得(Wind)資訊、《中國金融年鑒》、《中國證券市場年鑒》、《中國保險年鑒》、《中國信托業(yè)年鑒》、《中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司年鑒》,“一行三會”網(wǎng)站和行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站,中國社科院金融研究所金融經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫,中國金融新聞網(wǎng)的數(shù)據(jù)采集等。

金融機(jī)構(gòu)金牌榜評選包括指標(biāo)體系、綜合評價和專家評價三項(xiàng)程序:一是由社科院金融研究所構(gòu)建分析模型(主要采用模糊聚類模型),設(shè)定各獎項(xiàng)的評價指標(biāo)體系,得出各獎項(xiàng)參評金融機(jī)構(gòu)的評分綜合值排名;二是訪問、咨詢金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會以及權(quán)威專家,對獎項(xiàng)設(shè)置和排名機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)調(diào)研,從而確定各獎項(xiàng)入圍金融機(jī)構(gòu)名單;三是將入圍名單和評選材料交專家評審委員會,進(jìn)行專家評選,根據(jù)專家評審意見,最終確定獎項(xiàng)評選結(jié)果。

2012年度金融機(jī)構(gòu)金牌榜亮點(diǎn)之一,是對獎項(xiàng)設(shè)置上進(jìn)行了一些調(diào)整,一方面在注重綜合指標(biāo)評價和綜合獎項(xiàng)的同時,關(guān)注金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,特別是小微企業(yè)融資、助農(nóng)金融服務(wù)等;關(guān)注金融創(chuàng)新,增設(shè)了科技金融創(chuàng)新、最具創(chuàng)新力銀行、保險公司、證券公司、信托公司等系列獎項(xiàng);關(guān)注金融業(yè)務(wù)發(fā)展,設(shè)立了最佳國際業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、水利建設(shè)、同業(yè)成長、理賠服務(wù)、債券承銷等單項(xiàng)獎項(xiàng)。與去年相比,2012年金牌榜在保險公司、證券公司、信托公司的獎項(xiàng)設(shè)置上有所增加。同時,在中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃委員會的大力支持下,把評選范圍擴(kuò)大至上千家非銀行系融資租賃公司,首次設(shè)置了“年度最佳融資租賃公司”獎項(xiàng)。

另一個亮點(diǎn)則是本屆頒獎典禮安排了主題為“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與中國銀行業(yè)的未來”及“金融創(chuàng)新與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”兩場主題對話,與會嘉賓共同探討銀行業(yè)以及非銀行金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展之路,為頒獎典禮帶來了思想的交匯與智慧的火花。