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私募基金監(jiān)管之弦正在繃緊。

11月下旬以來(lái)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)發(fā)布了系列重磅文件，以規(guī)范私募行業(yè)發(fā)展。

11月27日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于在北京市開展私募投資基金管理人入會(huì)申請(qǐng)信息核查工作的通告》稱，基金業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)私募基金管理人開展信息大核查，先從北京開始，逐步推向全國(guó)。

此前一天，協(xié)會(huì)已發(fā)布《私募投資基金信息披露管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，要求私募管理人內(nèi)部必須建立信息披露管理制度。

不僅如此，基金業(yè)協(xié)會(huì)還擬對(duì)私募基金內(nèi)控提出明確指引。11月24日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引（征求意見(jiàn)稿）》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引（征求意見(jiàn)稿）》起草說(shuō)明，要求私募風(fēng)控負(fù)責(zé)人和公司負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控失效擔(dān)責(zé)。

此前，基金業(yè)協(xié)會(huì)還首次對(duì)私募管理人名稱及經(jīng)營(yíng)范圍提出了明確要求。2013年7月，自私募基金劃歸證監(jiān)會(huì)監(jiān)管后，彼時(shí)對(duì)私募基金管理人的名稱及經(jīng)營(yíng)范圍未做要求。11月23日，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)其微信公眾平臺(tái)發(fā)布《私募投資基金登記備案的問(wèn)題解答（七）》，首度明確包括P2P/P2B、眾籌等在內(nèi)的相關(guān)平臺(tái)將不予登記私募基金管理人資格。

私募基金管理人登記成本提高“基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人登記的要求越來(lái)越高，各地金融辦有時(shí)候還會(huì)對(duì)名稱中包含"基金管理"、"投資管理"、"資產(chǎn)管理"、"股權(quán)投資"、"創(chuàng)業(yè)投資"等字樣的企業(yè)附加額外的設(shè)立條件，登記私募基金管理人的成本將大大提高。”滬上一家私募基金人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

基金業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管問(wèn)題文件中指出，對(duì)于私募基金管理人的名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不含上述相關(guān)字樣的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將不予登記；已登記私募基金管理人應(yīng)按照上述要求進(jìn)行整改，下一步協(xié)會(huì)將對(duì)不符合要求的私募基金管理人進(jìn)行自律管理。

同時(shí)，關(guān)于私募基金管理人防范利益沖突的要求，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)也首度作出了明示。對(duì)于兼營(yíng)民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財(cái)、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺(tái)等業(yè)務(wù)的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，這些業(yè)務(wù)與私募基金的屬性相沖突，容易誤導(dǎo)投資者。為防范風(fēng)險(xiǎn)，基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從事與私募基金業(yè)務(wù)相沖突的上述機(jī)構(gòu)將不予登記。

不過(guò)，上述機(jī)構(gòu)可以設(shè)立專門從事私募基金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)后申請(qǐng)私募基金管理人登記。經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)在從事私募基金管理業(yè)務(wù)的同時(shí)也從事上述非私募基金業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)建立業(yè)務(wù)隔離制度，防止利益沖突。

“雖然今后可以繞道設(shè)立私募管理機(jī)構(gòu)，但上述平臺(tái)經(jīng)營(yíng)成本無(wú)疑將大大提升?！鄙鲜鰷纤侥蓟鹑耸空J(rèn)為。

而對(duì)于基金業(yè)協(xié)會(huì)在北京率先開展的對(duì)私募基金管理人開展信息大核查一事，前述廣州私募機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，此事亦不可掉以輕心。

“基金業(yè)協(xié)會(huì)開展此次核查，主要是針對(duì)登記后失聯(lián)問(wèn)題。核查完成后，專業(yè)中介機(jī)構(gòu)將向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)出具核查報(bào)告。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)核查報(bào)告，對(duì)私募基金管理人的入會(huì)申請(qǐng)按照規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審核?！痹撠?fù)責(zé)人稱?！俺撕瞬橛锌赡懿槐粚徍送ㄟ^(guò)以外，涉嫌違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)還會(huì)移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)查處。此前，一些非法集資機(jī)構(gòu)也到基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理了登記，給行業(yè)形象造成了很大的負(fù)面影響。此舉也是為了行業(yè)正本清源，對(duì)行業(yè)來(lái)說(shuō)，是好事，我們持歡迎態(tài)度。”

內(nèi)部控制自律監(jiān)管框架成形

值得一提的是，私募基金內(nèi)部控制指引（征求意見(jiàn)稿）的發(fā)布也勾勒出了行業(yè)自律監(jiān)管框架。

根據(jù)該征求意見(jiàn)稿，《內(nèi)部控制指引》主要從私募基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)與原則、內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通及內(nèi)部監(jiān)督等方面的制度建設(shè)進(jìn)行自律管理。

《內(nèi)部控制指引》要求必須有風(fēng)控崗設(shè)置，風(fēng)控負(fù)責(zé)人列為高官，對(duì)內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。

此外，委托募集基金時(shí)，只能委托具有公募基金銷售資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。管理多只基金時(shí)，應(yīng)防范管理的各私募基金之間的利益輸送和利益沖突，公平對(duì)待管理的各私募基金。

上述滬上基金人士表示，目前私募基金主要銷售渠道包括銀行、證券公司以及獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等掌握客戶資源的金融機(jī)構(gòu)，加之銀行等渠道的行為規(guī)范和法律責(zé)任不清，導(dǎo)致渠道單邊強(qiáng)勢(shì)，引發(fā)問(wèn)題叢生。

“如銷售費(fèi)率畸高，飛單頻頻，虛假宣傳，公開推介，隱含保本保底等，特別是投資者具體信息不向管理人透露，導(dǎo)致投資者與管理人直接委托關(guān)系的割裂，破壞了基金運(yùn)行的基本信托關(guān)系框架?！痹撊耸恐毖浴?

對(duì)此，廣東雪球投資管理有限公司董事長(zhǎng)李昌民稱，從目前金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，私募基金管理人與機(jī)構(gòu)的需求將不斷擴(kuò)大，協(xié)會(huì)對(duì)基金管理人與機(jī)構(gòu)以及機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員監(jiān)管法律法規(guī)也有完善的必要性，屆時(shí)對(duì)基金管理人與機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與要求的審核將會(huì)越來(lái)越嚴(yán)格與規(guī)范。