合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融摸底排查工作正在持續(xù)推進(jìn)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，6月7日中國(guó)人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人主持召開了互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治摸底排查工作經(jīng)驗(yàn)交流電視電話會(huì)議。會(huì)上，北京、吉林、江蘇、重慶、深圳五省市介紹了當(dāng)?shù)孛着挪殡A段工作的經(jīng)驗(yàn)。
人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在會(huì)上介紹，清理整治工作各地進(jìn)展不一。一些省市工作起步比較早，在國(guó)務(wù)院發(fā)布專項(xiàng)整治方案前后，有的地區(qū)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性開展了摸排工作，形成了一些好的經(jīng)驗(yàn)和做法。有的地方摸排工作還處于籌劃階段。
人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人還介紹，除了成立領(lǐng)導(dǎo)小組、召開專項(xiàng)整治工作會(huì)議等，中央層面還建立了工作簡(jiǎn)報(bào)制度，以搭建各方溝通、分享經(jīng)驗(yàn)、反映問(wèn)題、互通進(jìn)展的平臺(tái)。
對(duì)于五省市清理整頓經(jīng)驗(yàn)，一位參會(huì)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，對(duì)深圳經(jīng)驗(yàn)印象較深。
他介紹，深圳有數(shù)萬(wàn)家與互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的企業(yè)。深圳金融辦主要用以下方式篩查出高風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)：一是案底篩查，即互聯(lián)網(wǎng)金融公司高管、股東曾經(jīng)有過(guò)經(jīng)濟(jì)或者刑事案件記錄的，他們?cè)O(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高；二是通過(guò)第三方信息篩查，比如網(wǎng)貸之家上差評(píng)較多的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，會(huì)著重關(guān)注。
前述與會(huì)人士介紹，篩查之后，對(duì)于其中一家五年之內(nèi)做到1200億規(guī)模的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，深圳金融辦進(jìn)行了實(shí)地檢查。檢查后，監(jiān)管層感嘆，從未見到過(guò)如此復(fù)雜的資金往來(lái)情況。此外，線上的互聯(lián)網(wǎng)金融和線下的小貸、擔(dān)保、私募機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)，股東和高管有關(guān)聯(lián)，讓互聯(lián)網(wǎng)金融排查難度加大。
重慶市一區(qū)縣金融辦負(fù)責(zé)人向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者介紹，當(dāng)?shù)刂挥兴募易?cè)在本地的P2P公司，其中只有兩家開展了業(yè)務(wù)。目前主要對(duì)注冊(cè)地、業(yè)務(wù)量、涉及人群做一個(gè)摸底，從業(yè)務(wù)量來(lái)看規(guī)模都不大。
浙江省一區(qū)縣金融辦負(fù)責(zé)人對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，初步摸底當(dāng)?shù)鼐用褓?gòu)買P2P產(chǎn)品比較多。但是在沒(méi)有確認(rèn)P2P公司是否違規(guī)的情況下，當(dāng)?shù)赝ㄟ^(guò)電視、廣播、報(bào)紙等媒介提示了風(fēng)險(xiǎn)。
上述浙江區(qū)縣金融辦負(fù)責(zé)人還介紹，本地的互聯(lián)網(wǎng)金融公司很少，大部分是外地互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的營(yíng)業(yè)部?！半m然他們將總公司的材料報(bào)給我們，但是項(xiàng)目的真實(shí)性我們也無(wú)法確認(rèn)?！?
目前，互聯(lián)網(wǎng)金融完全突破了地域限制，依托網(wǎng)絡(luò)向周邊地區(qū)甚至全國(guó)擴(kuò)散。如泛亞、e租寶等涉及人員達(dá)數(shù)十萬(wàn)，地域涉及數(shù)十個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，涉及金額達(dá)數(shù)百億元。
人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)跨省市經(jīng)營(yíng)，要求總部（注冊(cè)地）所在地區(qū)牽頭處理。此外，敦促未開展摸底排查的省份加快進(jìn)度，并成立專門機(jī)構(gòu)、抽調(diào)專人開展工作。
根據(jù)國(guó)務(wù)院4月印發(fā)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》要求，地方政府需在5月15日前報(bào)備清理整頓方案；7月底前，完成摸底排查并完善清理整頓方案；11月底前完成督察評(píng)估；2017年1月底前進(jìn)行驗(yàn)收和總結(jié)。