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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
中國信登信托登記系統(tǒng)2018年前10個月的統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明,自央行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會和國家外管局就《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(下簡稱“資管新規(guī)”)于2017年底向社會征求意見并在2018年4月27日正式發(fā)布以來,信托公司穩(wěn)規(guī)模、壓通道和強管理的態(tài)勢明顯,并持續(xù)加強了創(chuàng)新研究,創(chuàng)新業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。
從信托登記系統(tǒng)數(shù)據(jù)看,2018年以來,監(jiān)管政策在促進信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方面取得的成效正在顯現(xiàn):登記規(guī)模穩(wěn)中有降,信托業(yè)務(wù)增長節(jié)奏明顯放緩,新入市信托產(chǎn)品的登記數(shù)量、規(guī)模保持穩(wěn)中有降基本態(tài)勢,與2018年1月份相比,2018年10月份完成初始登記的信托產(chǎn)品登記筆數(shù)和規(guī)模分別大約下降了51.46%和77.17%,規(guī)模增速得到了有效控制。
通道業(yè)務(wù)規(guī)模、占比雙降,穩(wěn)規(guī)模初見成效,尤其在今年資管新規(guī)正式落地以來,新增非主動管理類產(chǎn)品的數(shù)量占比和規(guī)模占比降幅十分明顯,數(shù)量占比迅速跌至五成以下,規(guī)模占比也由年初八成左右降至9月份、10月份的六成左右。
集合資金信托計劃規(guī)模占每月新增規(guī)模的比重穩(wěn)步提升,占比從年初的20%穩(wěn)升至10月份的30%左右,表明信托公司業(yè)務(wù)重心向主動管理領(lǐng)域拓展。
創(chuàng)新能力持續(xù)加強,特色創(chuàng)新業(yè)務(wù)漸呈常態(tài)。截至10月末,信托公司發(fā)行特色產(chǎn)品初始募集金額占產(chǎn)品登記總規(guī)模的42%,在總體業(yè)務(wù)規(guī)模中逐步確立上升態(tài)勢。其中,資產(chǎn)證券化領(lǐng)域前三季度整體規(guī)模保持一定程度的增長,與一季度相比三季度增幅12.22%;慈善信托在三季度呈現(xiàn)較快增長態(tài)勢。此外,2月份以來QDII信托、消費信托登記數(shù)量均明顯提升。