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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
(一)
具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
(二)
最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
(三)
金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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SERVICE GUIDE
01
業(yè)務(wù)辦理流程
BUSINESS PROCESS
信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)
網(wǎng)上信托
天天盈交易操作
首次認(rèn)購(gòu)
追加申購(gòu)
贖回
申購(gòu)贖回確認(rèn)規(guī)則
T日(T日為開(kāi)放日)13:30之前有效申購(gòu),T日的次一工作日確認(rèn)申購(gòu)份額,T日的次一工作日開(kāi)始計(jì)算收益,每日收益自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)為信托單位份額;申購(gòu)人在T日的13:30后完成資金交付的,該次申購(gòu)自動(dòng)順延至T日的次一工作日受理。
T日(T日為開(kāi)放日)T日13:30之前有效贖回,T日的次一工作日確認(rèn)贖回份額,收益計(jì)算至T日為止,T日的次一工作日資金到賬。委托人在T日的13:30后提交贖回申請(qǐng)的,該次申請(qǐng)自動(dòng)順延至T日的次一工作日受理。
02
常見(jiàn)問(wèn)題
COMMON PROBLEM
信托產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)常見(jiàn)問(wèn)題
Q:認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品的資金可以由他人為我代繳嗎?A:認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品,資金必須由投資者自行繳納,即所有資金來(lái)源必須是投資者名下的資金。Q:確定意向認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品后是否可以立即繳款認(rèn)購(gòu)?A:當(dāng)您有意向認(rèn)購(gòu)我司信托產(chǎn)品時(shí),我們將安排專屬客戶經(jīng)理為您進(jìn)行合格投資者身份認(rèn)定及風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng),確保您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品相匹配。根據(jù)您擬認(rèn)購(gòu)的份額,按照時(shí)間優(yōu)先的順序進(jìn)行預(yù)約排隊(duì)。預(yù)約份額確認(rèn)后,為您安排打款和雙錄簽約。Q:認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品是否必須錄音錄像?A:為切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益,有效防范誤導(dǎo)銷售、私售“飛單”等亂象,根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》要求,我司對(duì)信托計(jì)劃銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)有專門的“雙錄”理財(cái)專區(qū),客戶經(jīng)理也可根據(jù)您的需要,上門進(jìn)行“雙錄”簽約。Q:如何辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓?A:如您有意向轉(zhuǎn)讓所持有的信托受益權(quán),可自行尋找受讓方,或?qū)⑥D(zhuǎn)讓信息告知您的客戶經(jīng)理,由客戶經(jīng)理為您尋找需求匹配的受讓方。信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格、交割日期由轉(zhuǎn)受讓雙方自行協(xié)商,達(dá)成一致后簽署《信托單位轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。我司作為鑒證方,開(kāi)設(shè)鑒證賬戶,由受讓方向鑒證賬戶打款并由公司于交割日當(dāng)日或下一個(gè)工作日匯入轉(zhuǎn)讓方指定賬戶。
網(wǎng)上信托常見(jiàn)問(wèn)題
建設(shè)中……
天天盈交易常見(jiàn)問(wèn)題
Q:什么是T日,什么是T+1日A:T日是指本信托計(jì)劃的開(kāi)放日,T+1日為其的下一個(gè)開(kāi)放日。開(kāi)放日是指受理投資者申購(gòu)、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作日,工作日是指中華人民共和國(guó)(香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)除外)的證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的正常營(yíng)業(yè)日。受托人在工作日暫停開(kāi)放的,需公告。開(kāi)放日的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為每日的13:30前(含)。具體舉例如下: (1)申購(gòu): 如在星期一13:30前的申購(gòu),則于星期二確認(rèn)交易并開(kāi)始計(jì)算收益。需特別注意的是:周末或節(jié)假日前最后一個(gè)開(kāi)放日13:30前提交的申購(gòu)交易,T+1日為節(jié)后的第一個(gè)開(kāi)放日。如星期五13:30之前提交的交易,于下星期一確認(rèn)交易并開(kāi)始計(jì)算收益;而于星期五13:30之后提交的交易則視為下星期一的交易,T日為下星期一,并于下星期二確認(rèn)交易并開(kāi)始計(jì)算收益。 (2)贖回: 如在星期一13:30前提交的贖回,則于星期二確認(rèn)贖回,并于星期二17:00前到賬,收益計(jì)算至星期一(含)。需特別注意的是:周末或節(jié)假日前最后一個(gè)開(kāi)放日13:30前提交的贖回交易,T+1日為節(jié)后的第一個(gè)開(kāi)放日。比如星期五13:30之前提交的贖回交易,T+1日為下星期一,于下星期一確認(rèn)贖回交易,收益計(jì)算至星期五(含),贖回金額于下星期一17:00前到賬;比如星期五13:30之后提交的交易將視為下個(gè)星期一提交的交易,T日為下星期一,收益計(jì)算至該日(含),T+1日為下星期二,于下星期二確認(rèn)交易,贖回金額于下星期二17:00前到賬。Q:全額贖回和部分贖回的區(qū)別A:T日申請(qǐng)部分贖回時(shí)填寫具體需要贖回的份額,T+1日到賬金額等于申請(qǐng)時(shí)填寫的贖回份額;T日申請(qǐng)全額贖回時(shí)無(wú)需填寫具體的贖回份額,僅需要勾選全額贖回,T+1日到賬金額等于T日所有存續(xù)份額與T日當(dāng)天產(chǎn)生的收益之和。
投資者專區(qū)
INVESTOR AREA
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題
反洗錢專題
防范打擊非法集資專題
其他
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】杭州工商信托積極開(kāi)展“金融高管講消?!被顒?dòng)
杭州工商信托積極開(kāi)展“金融高管講消?!被顒?dòng)
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】風(fēng)險(xiǎn)提示——增強(qiáng)安全意識(shí),防范電信詐騙
風(fēng)險(xiǎn)提示——增強(qiáng)安全意識(shí),防范電信詐騙
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】資產(chǎn)管理信托的投資者適當(dāng)性管理
資產(chǎn)管理信托的投資者適當(dāng)性管理
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】警惕養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資常見(jiàn)套路,你知悉嗎?
警惕養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資常見(jiàn)套路,你知悉嗎?
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】警惕不良代理投訴,依法合理維權(quán)
警惕不良代理投訴,依法合理維權(quán)
【2024年“金融教育宣傳月”活動(dòng)】風(fēng)險(xiǎn)提示——理財(cái)投資如何有效識(shí)別陷阱和誤區(qū)?
風(fēng)險(xiǎn)提示——理財(cái)投資如何有效識(shí)別陷阱和誤區(qū)?
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以案說(shuō)法,防范身邊的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
反洗錢是維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理和促進(jìn)雙向開(kāi)放方面的一項(xiàng)重要工作。近年來(lái),最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行加強(qiáng)協(xié)同合作,有力打擊各類洗錢違法犯罪活動(dòng),依法嚴(yán)懲了一批犯罪分子。為了更好地開(kāi)展反洗錢宣傳,讓人民群眾遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)選取典型洗錢案例進(jìn)行分享。
【消保課堂】反洗錢案例解讀——陳某枝洗錢案
反洗錢案例解讀
【消保課堂】反洗錢案例解讀—曾某洗錢案
反洗錢案例解讀
反洗錢知識(shí)問(wèn)答,這些你都知道嗎?
洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪,擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng),甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此,我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè),反洗錢監(jiān)督檢查,反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施,預(yù)防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知
落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本工作方法,指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提高反洗錢客戶身份識(shí)別工作的有效性。
中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知
防范違法犯罪分子利用復(fù)雜的股權(quán)、控制權(quán)等關(guān)系掩飾、隱瞞真實(shí)身份、資金性質(zhì)或者交易目的、性質(zhì),提高受益所有人信息透明度,規(guī)范反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展非自然人客戶的受益所有人身份識(shí)別工作。
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【2024年防范非法集資宣傳月】如何防范養(yǎng)老詐騙?
如何防范養(yǎng)老詐騙?
【2024年防范非法集資宣傳月】養(yǎng)老詐騙的常見(jiàn)手段有哪些?
養(yǎng)老詐騙的常見(jiàn)手段有哪些?
【2024年防范非法集資宣傳月】如何防范非法集資?
如何防范非法集資?
【2024年防范非法集資宣傳月】非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?
非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?
【消保課堂】如何識(shí)別非法集資
非法集資的常見(jiàn)手段和基本特征
【金融知識(shí)萬(wàn)里行】防范非法集資
非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。
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【信托文化普及】習(xí)近平總書(shū)記重要論述選編
為落實(shí)“信托文化普及年”工作要求,貫徹“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)方案,公司將于近期發(fā)布多期關(guān)于國(guó)家金融政策、信托法律法規(guī)、信托文化常識(shí)的相關(guān)知識(shí)內(nèi)容,歡迎大家學(xué)習(xí)交流。目錄一、習(xí)近平:金融活經(jīng)濟(jì)活金融穩(wěn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn) 做好金融工作維護(hù)金融安全二、習(xí)近平:深化金融改革 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)健康發(fā)展三、習(xí)近平:深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革 增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力
【信托文化普及】信托業(yè)相關(guān)法律匯編
為落實(shí)“信托文化普及年”工作要求,貫徹“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)方案,公司將于近期發(fā)布多期關(guān)于國(guó)家金融政策、信托法律法規(guī)、信托文化常識(shí)的相關(guān)知識(shí)內(nèi)容,歡迎大家學(xué)習(xí)交流。信托業(yè)相關(guān)法律匯編目錄一、中華人民共和國(guó)信托法二、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法三、中華人民共和國(guó)慈善法
【普及金融知識(shí)萬(wàn)里行】有關(guān)“斷卡”行動(dòng)的這些“大知識(shí)”,你一定要了解
有關(guān)“斷卡”行動(dòng)的這些“大知識(shí)”,你一定要了解
【消保課堂】普及金融知識(shí) 杭州工商信托在行動(dòng)
積極履行金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任,持續(xù)常態(tài)化推進(jìn)各項(xiàng)投資者教育宣傳活動(dòng)。
【消保課堂】個(gè)人信息保護(hù)知多少
個(gè)人信息保護(hù)知多少
【消保課堂】個(gè)人征信知多少
個(gè)人信用報(bào)告是征信機(jī)構(gòu)出具的記錄個(gè)人過(guò)去信用信息的文件,它系統(tǒng)全面地記錄個(gè)人信用活動(dòng)、反映個(gè)人信用狀況。它可以幫助交易各方了解對(duì)方信用狀況,是個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)產(chǎn)品,可以說(shuō)這就是一張個(gè)人“經(jīng)濟(jì)身份證”。
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財(cái)富團(tuán)隊(duì)
WEALTH MANAGEMENT TEAMS
北京業(yè)務(wù)部
上海業(yè)務(wù)部
杭州財(cái)富管理總部
寧波業(yè)務(wù)部
成都業(yè)務(wù)部
北京業(yè)務(wù)部
地址:北京市朝陽(yáng)區(qū)鳳凰置地廣場(chǎng)F座寫字樓6層601單元
電話:010-85172037-200
上海業(yè)務(wù)部
地址:上海市世紀(jì)大道100號(hào)環(huán)球金融中心76層
電話:0571-89722030 021-68776872
葛黛璐
證書(shū)編號(hào):HZTCF011
金相瑩
證書(shū)編號(hào):HZTCF020
金秋華
證書(shū)編號(hào):HZTCF019
劉文震
證書(shū)編號(hào):HZTCF081
陳露
證書(shū)編號(hào):HZTCF005
杭州財(cái)富管理總部
財(cái)富一部
財(cái)富二部
財(cái)富三部
財(cái)富四部
財(cái)富五部
財(cái)富六部
財(cái)富七部
家族信托辦公室
策略配置部
社會(huì)事業(yè)發(fā)展部
家庭服務(wù)信托專項(xiàng)推進(jìn)組
業(yè)務(wù)部門
地址:杭州市上城區(qū)丹桂街19號(hào)迪凱國(guó)際中心4樓
電話:400 8260 000
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地址:杭州市上城區(qū)丹桂街19號(hào)迪凱國(guó)際中心38、41樓
電話:400 8260 000
寧波業(yè)務(wù)部
地址:寧波市江東區(qū)甬江大道188號(hào)寧波財(cái)富中心2502室
電話:0571-89722050 0574-87068841
金明永
證書(shū)編號(hào):HZTCF018
夏妍
證書(shū)編號(hào):HZTCF037
張倩
證書(shū)編號(hào):HZTCF044
謝思思
證書(shū)編號(hào):HZTCF039
林亦競(jìng)
證書(shū)編號(hào):HZTCF023
成都業(yè)務(wù)部
地址:成都市武侯區(qū)天府大道北段1199號(hào)銀泰中心2號(hào)樓2408
電話:028-83220277
吳培寬
證書(shū)編號(hào):HZTCF080
馬瑗
證書(shū)編號(hào):HZTCF058