合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁6月29日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書》（以下簡稱《倡議書》），向全體會員單位發(fā)出了15條倡議，旨在加強(qiáng)信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，夯實行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基。
堅持黨建引領(lǐng) 回歸信托本源
據(jù)悉，《倡議書》涵蓋黨建引領(lǐng)、回歸本源、健全治理等多個方面。
《倡議書》呼吁全體會員單位要堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護(hù)”，固本培元，錘煉貫徹落實黨中央決策部署的自覺性、主動性，將黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作各項要求內(nèi)化為發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
當(dāng)前，回歸信托本源漸漸成為行業(yè)內(nèi)的共識。此次《倡議書》也表示，全體會員單位要充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，回歸“受人之托、代人理財”職能定位，積極發(fā)展服務(wù)信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務(wù)。要加大對實體經(jīng)濟(jì)的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實向虛，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。
健全治理架構(gòu) 突出關(guān)鍵少數(shù)
近年來，部分信托公司存在著大股東干預(yù)經(jīng)營、公司治理機(jī)制不健全等情況。銀保監(jiān)會也以強(qiáng)化監(jiān)管為重點(diǎn)，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險為底線，加大了相應(yīng)的行政處罰力度。
《倡議書》呼吁全體會員單位要壓實公司治理主體責(zé)任，持續(xù)完善“三會一層”履職規(guī)范，依法規(guī)范大股東行為，加強(qiáng)股東穿透管理、關(guān)聯(lián)交易管理和內(nèi)部交易管理，督促董、監(jiān)、高專業(yè)、高效、勤勉履職，防范“大股東操縱”，防止“內(nèi)部人控制”。股東要合理下達(dá)盈利效益考核指標(biāo)，增加內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo)，切實防范業(yè)務(wù)發(fā)展擠壓內(nèi)控合規(guī)空間。要聚焦主業(yè)，做精專業(yè)，堅決退出偏離主責(zé)主業(yè)領(lǐng)域。
對于關(guān)鍵少數(shù)，《倡議書》表示要緊盯重要崗位關(guān)鍵人員，嚴(yán)格任職履職要求，規(guī)范流程機(jī)制，形成有效的制衡和監(jiān)督，對重大違規(guī)和重大風(fēng)險事件建立倒查機(jī)制。要制定崗位名錄，實行崗位分離，落實好重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求。要定期開展員工廉潔教育和異常行為排查，嚴(yán)防利益輸送和道德風(fēng)險，嚴(yán)肅處理腐敗問題，編制員工行為守則。
同時，《倡議書》還從完善制度體系、充實人員配置、規(guī)范授權(quán)體系、強(qiáng)化流程治理、聚焦重點(diǎn)風(fēng)險、強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問責(zé)、坐實內(nèi)部評價等事關(guān)合規(guī)建設(shè)的多個方面提出了具體倡議內(nèi)容。
據(jù)了解，今年6月8日，銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》，其中要求各行業(yè)自律組織要加強(qiáng)監(jiān)管政策宣講，完善自律規(guī)范，就內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)發(fā)出行業(yè)倡議。