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信托行業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型已取得積極成效。據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布的中國(guó)信托業(yè)2021年二季度數(shù)據(jù)顯示，信托行業(yè)融資類與通道業(yè)務(wù)繼續(xù)壓縮，房地產(chǎn)信托規(guī)模得到有力管控，資金投向不斷優(yōu)化，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度不斷增強(qiáng)。

“隨著轉(zhuǎn)型成果的顯現(xiàn)，行業(yè)發(fā)展方向愈加明晰。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)翟立宏表示，未來，信托公司要繼續(xù)積極推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，以滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和居民財(cái)富管理需求。

資產(chǎn)規(guī)模回升

資管新規(guī)發(fā)布以來，信托業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型階段，信托資產(chǎn)規(guī)模從2017年四季度末的高點(diǎn)持續(xù)滑落。隨著資管新規(guī)過渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年二季度首次出現(xiàn)回升。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.64萬億元，環(huán)比增加0.26萬億元，增幅為1.28%。

集合資金信托的規(guī)模整體保持平穩(wěn)，但以通道類業(yè)務(wù)為主的單一資金信托的規(guī)模和占比連續(xù)下降。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，單一資金信托規(guī)模為5.60萬億元，占比為27.15%，同比降低7.48個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比降低2.17個(gè)百分點(diǎn)。

另外，事務(wù)管理類信托規(guī)模達(dá)8.92萬億元，占比降至42.98%，同比分別下降7.41%和2.04個(gè)百分點(diǎn)，規(guī)模雖大幅縮減，但仍居于首位。

翟立宏表示，信托公司持續(xù)壓縮不符合監(jiān)管要求的通道業(yè)務(wù)，非標(biāo)投資明顯減少，資金投向不斷優(yōu)化，標(biāo)準(zhǔn)化投資快速發(fā)展，主動(dòng)管理能力逐步加強(qiáng)。

需要特別關(guān)注的是，2020年三季度至今，全行業(yè)壓縮具有影子銀行特征的融資類信托業(yè)務(wù)已初見成效。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，融資類信托規(guī)模降至4.13萬億元，同比大幅下降35.92%，環(huán)比下降7.24%；融資類信托占比降至20.02%，同比降低10.27個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比降低1.84個(gè)百分點(diǎn)。

經(jīng)營(yíng)質(zhì)效提高

信托公司的經(jīng)營(yíng)收入和利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，68家信托公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入602.31億元，同比增長(zhǎng)9.41%；累計(jì)利潤(rùn)為395.86億元，同比增長(zhǎng)16.08%，利潤(rùn)增長(zhǎng)進(jìn)一步提速。

從收入結(jié)構(gòu)來看，信托業(yè)務(wù)收入是信托公司最主要的收入來源，繼續(xù)保持了良好的穩(wěn)定性。截至2021年二季度，信托公司實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入435.55億元，同比增長(zhǎng)8.52%；信托業(yè)務(wù)收入占比為72.31%，同比降低0.59個(gè)百分點(diǎn)。

2021年二季度，信托公司另外兩項(xiàng)重要的收入來源——利息收入（30.83億元）和投資收益（133.37億元）均實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)，同比分別增長(zhǎng)16.42%和24.05%。

“隨著疫情影響的消退，各信托公司的盈利能力也得到修復(fù)，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效有所提高，行業(yè)整體展現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)?！辈贿^，翟立宏也強(qiáng)調(diào)，在資管新規(guī)過渡期的最后關(guān)頭，信托公司應(yīng)明確自身定位，堅(jiān)定轉(zhuǎn)型方向，以滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求和居民財(cái)富管理需求為導(dǎo)向，繼續(xù)積極推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，穩(wěn)妥度過資管新規(guī)過渡期。

資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化

近年來，信托公司積極推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，將更多資金投入到經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重點(diǎn)領(lǐng)域，更好地發(fā)揮了信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的職能。

從信托資金的投向來看，證券市場(chǎng)信托增長(zhǎng)顯著，已成為排在工商企業(yè)之后的第二大投向領(lǐng)域。同時(shí)，投向房地產(chǎn)、金融同業(yè)的資金規(guī)模繼續(xù)下降，避免了資源浪費(fèi)和潛在的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

具體來看，作為信托支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)最直接的途徑，雖因資金信托整體規(guī)模收縮，工商企業(yè)信托規(guī)模也有所減少，但仍然是信托資金的第一大配置領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，投向工商企業(yè)的資金信托余額為4.79萬億元，同比下降13.90%，環(huán)比下降2.00%；工商企業(yè)信托占比為30.00%，同比降低1.51個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比降低0.62個(gè)百分點(diǎn)。

而投向證券市場(chǎng)的資金信托實(shí)現(xiàn)大幅上升，其增長(zhǎng)的主要原因來自投向的股票和債券資金信托產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，投向證券市場(chǎng)的資金信托余額為2.80萬億元，同比增長(zhǎng)35.39%，環(huán)比增長(zhǎng)15.17%。其中，投向股票、債券和基金的規(guī)模分別為0.65萬億元、1.91萬億元和0.24萬億元，同比增長(zhǎng)分別為13.07%、51.83%和2.24%。

值得注意的是，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托的發(fā)展有所放緩。截至2021年二季度，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托余額為2.14萬億元，同比下降25.87%，環(huán)比下降7.52%。

對(duì)此，翟立宏表示，從傳統(tǒng)基建領(lǐng)域向新基建領(lǐng)域轉(zhuǎn)變的過程中，信托公司將面臨現(xiàn)有專業(yè)能力和專業(yè)工具與新基建需求難以匹配的難題。信托公司需要積極推動(dòng)新基建相關(guān)的專業(yè)能力建設(shè)，并根據(jù)新基建的實(shí)際需求創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和專業(yè)工具，積極為新基建項(xiàng)目提供資金和服務(wù)支持。

轉(zhuǎn)型穩(wěn)妥推進(jìn)

在業(yè)務(wù)層面，今年上半年，在碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)下，綠色信托成為信托公司重點(diǎn)布局的方向，多家信托公司在綠色信托項(xiàng)目上實(shí)現(xiàn)了突破。

今年2月，中航信托參與設(shè)立了首單主要投資于碳市場(chǎng)的“碳中和”主題綠色信托計(jì)劃；4月，中海信托的全國(guó)首單以CCER為基礎(chǔ)資產(chǎn)的碳中和服務(wù)信托——“中海蔚藍(lán)CCER碳中和服務(wù)信托”成立。7月，中融信托首單碳交易CCER投資信托落地。

翟立宏表示，隨著綠色發(fā)展不斷滲入經(jīng)濟(jì)社會(huì)的各個(gè)方面，綠色信托的發(fā)展空間將進(jìn)一步擴(kuò)展，為信托公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來新的機(jī)遇。

不過，面對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)、新挑戰(zhàn)，翟立宏也強(qiáng)調(diào)，在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的過程中，信托行業(yè)必須抓住中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主旋律，針對(duì)國(guó)家重點(diǎn)發(fā)展的“兩新一重”等戰(zhàn)略性領(lǐng)域的實(shí)際需求，創(chuàng)新服務(wù)工具，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，也以此奠定行業(yè)自身可持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。一方面，信托公司要樹立以客戶為中心的服務(wù)理念，基于客戶全生命周期需求，不斷創(chuàng)新服務(wù)工具，提升專業(yè)服務(wù)能力，滿足客戶多樣化的財(cái)富管理需求。另一方面，要積極發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)化信托業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶的不同特征和不同需求創(chuàng)設(shè)個(gè)性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。同時(shí)，穩(wěn)步發(fā)展底層標(biāo)的資產(chǎn)的自主投研實(shí)力，為長(zhǎng)期覆蓋全方位資產(chǎn)類別的投資運(yùn)作能力打好基礎(chǔ)。

（來源：金融時(shí)報(bào)）