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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
“十一”長(zhǎng)假過(guò)后,證券投資類信托產(chǎn)品正以平均每天1只的速度推向市場(chǎng)。而在剛剛過(guò)去的9月份,發(fā)行速度是平均每3天推出2只。
10月新品量速齊增
財(cái)匯資訊統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,長(zhǎng)假過(guò)后,共有包括平安信托、華潤(rùn)信托、北京國(guó)投在內(nèi)的八家公司合計(jì)推出14只證券投資類信托產(chǎn)品。根據(jù)已經(jīng)披露的數(shù)據(jù)情況,其中9只產(chǎn)品預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模累計(jì)9.5億元,平均每只信托產(chǎn)品預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模超過(guò)1億元。
其中,北京國(guó)投推出的合利穩(wěn)健收益(2期)是這14只產(chǎn)品中預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模最大的產(chǎn)品,該產(chǎn)品計(jì)劃發(fā)行3億元,期限5年。而中融信托推出的融興進(jìn)取2號(hào)則是本月證券投資類信托產(chǎn)品中期限最長(zhǎng)的產(chǎn)品,期限長(zhǎng)達(dá)20年,該產(chǎn)品預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模為1億元。
此前,9月份共有21只證券投資類信托產(chǎn)品推出,平均每3天推出2只產(chǎn)品。根據(jù)已經(jīng)披露的數(shù)據(jù)情況,21只產(chǎn)品中16只產(chǎn)品預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模合計(jì)達(dá)14.8億元,平均每只產(chǎn)品預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模為9250萬(wàn)元。
相比之下,長(zhǎng)假后,證券投資類信托產(chǎn)品不僅發(fā)行速度加快,平均每只產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模也有所增加。
與發(fā)行提速及規(guī)模擴(kuò)大相呼應(yīng),市場(chǎng)對(duì)此類產(chǎn)品的需求似乎也正在加大。根據(jù)9月證券投資類信托產(chǎn)品實(shí)際發(fā)行數(shù)據(jù)來(lái)看,北京國(guó)投推出的尚雅13期于9月1日開(kāi)始推介,至9月30日推介截止,該信托計(jì)劃原計(jì)劃發(fā)行1億元,實(shí)際發(fā)行規(guī)模則達(dá)到了1.136億元,比計(jì)劃多募集資金13.6%。
一券商自營(yíng)人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示,表現(xiàn)出色的陽(yáng)光私募產(chǎn)品在市場(chǎng)上一直處于熱銷狀態(tài)。而近期證券投資類信托產(chǎn)品發(fā)行加速同時(shí)伴隨規(guī)模擴(kuò)大,不排除部分原先投資于房地產(chǎn)市場(chǎng)的資金遭遇地產(chǎn)調(diào)控后,開(kāi)始轉(zhuǎn)戰(zhàn)股市。
“十一后市場(chǎng)成交量暴增顯然是有新增資金介入市場(chǎng),我認(rèn)為部分原先炒作房地產(chǎn)的資金介入股票市場(chǎng)的可能性最大?!痹撊耸勘硎尽?span lang="EN-US">
三方共贏
財(cái)匯資訊統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,在信托公司發(fā)行的投資于證券市場(chǎng)的信托產(chǎn)品中,陽(yáng)光私募的產(chǎn)品占了其中很大比例。
上海鼎鋒投資總經(jīng)理李霖君在接受本報(bào)采訪時(shí)表示,在當(dāng)前陽(yáng)光私募大發(fā)展的背景下,借道信托公司發(fā)行產(chǎn)品,對(duì)于私募、信托公司、投資者都是好事。
對(duì)私募基金來(lái)說(shuō),他們的優(yōu)勢(shì)在于投資能力,通過(guò)與信托公司合作,可以解決渠道及客戶積累方面的不足;對(duì)信托公司而言,發(fā)行更多的信托產(chǎn)品,可以帶來(lái)更多收入,同時(shí)也可以為不同類型的客戶提供個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。
而對(duì)于購(gòu)買這類信托產(chǎn)品的客戶而言,一來(lái)可以使資金一兩百萬(wàn)的“小客戶”享受到高端理財(cái)服務(wù),同時(shí)也很好地保護(hù)了客戶隱私。由于私募基金單獨(dú)開(kāi)發(fā)一只產(chǎn)品規(guī)模通常在5000萬(wàn)元以上,通過(guò)信托方式,50個(gè)100萬(wàn)元資金規(guī)模的客戶就可以享受到5000萬(wàn)元大客戶享受的待遇。另外,由于產(chǎn)品是由信托公司與私募基金簽訂合同,私募基金并不知道募集的資金具體來(lái)自于誰(shuí),這就降低了客戶資料被泄露的風(fēng)險(xiǎn)。