合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模約為100萬億元。4月末，《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式出臺，標(biāo)志著資管行業(yè)迎來強監(jiān)管，相關(guān)金融機構(gòu)需作出合規(guī)調(diào)整。
在5月29日召開的2018金融街論壇年會上，來自銀行、保險、證券行業(yè)的嘉賓就資管行業(yè)變局發(fā)表了自己的看法。在他們看來，100萬億元的資管規(guī)模并不是很大。比如，中國建設(shè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心總經(jīng)理劉興華就表示，國內(nèi)金融體系表內(nèi)金融資產(chǎn)約為253萬億元，而在全世界范圍內(nèi)，資管管理的資產(chǎn)和表內(nèi)金融資產(chǎn)的比例是1∶1，中國離其差距還很大?！斑@樣說來，資管行業(yè)迎來了新的發(fā)展機遇?！彼麖娬{(diào)。
但層層嵌套、風(fēng)險隱藏，才是監(jiān)管更需關(guān)注的問題。在瑞信亞太區(qū)環(huán)球市場研究部董事總經(jīng)理陳昌華看來，剛性兌付是資管新規(guī)要解決的核心問題之一。他認為，這方面需有一個比較長時間的調(diào)整以及外部利率市場化的配合。
當(dāng)下，各類型金融機構(gòu)都已經(jīng)開始調(diào)整業(yè)務(wù)?！皬臋C構(gòu)的角度來說，一定要盡快適應(yīng)資管新規(guī)，盡早轉(zhuǎn)型發(fā)展自己的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，把大資管業(yè)務(wù)做成新的業(yè)務(wù)增長點?！眲⑴d華稱。
“資管新規(guī)對銀行資管意味著模式再造?！敝袊ど蹄y行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理高?表示，10多年間，中國的大資管行業(yè)迅速發(fā)展到100萬億元的體量，銀行資管也有22萬億元。他認為，資管新規(guī)落地后，銀行資管在2.0時代仍有很強的競爭能力和競爭優(yōu)勢，大體表現(xiàn)在四方面，第一，銀行資管從投研能力到大類資產(chǎn)配置方面有著更強的優(yōu)勢；第二，銀行資管在債權(quán)類、固收類投資方面有著更大優(yōu)勢；第三，非標(biāo)資產(chǎn)換一個角度來看也是信貸類資產(chǎn)，而銀行天生就是做信貸業(yè)務(wù)，對于信貸資產(chǎn)方面，銀行系資管有著更強的資產(chǎn)獲取能力；第四，銀行體系有非常廣泛的網(wǎng)點及非常強大的電子銀行渠道，因此，在銷售渠道方面，銀行仍然有著無可比擬的優(yōu)勢。
高?認為：“有這四方面的優(yōu)勢，銀行資管一定能夠平穩(wěn)渡過新規(guī)之后的過渡期，真正再造我們的投研能力、銷售能力、產(chǎn)品能力、風(fēng)險控制能力，打造屬于我們未來的銀行資管2.0時代。”
當(dāng)然，資管新規(guī)影響的不僅僅是銀行業(yè)，保險、證券、信托等也都囊括其中。中國人保資本投資管理有限公司總經(jīng)理曾北川在論壇上表示，資管新規(guī)出臺之前，保險資管是在一個相對封閉的環(huán)境里內(nèi)部循環(huán)。新政落地之后，保險資管將與銀行資管、證券資管在同一起跑線上競爭?！斑@對于我們來說，首先是一個巨大的挑戰(zhàn)，但其次也是一個很好的學(xué)習(xí)和提高機會?！痹谡劦胶弦?guī)調(diào)整時，他強調(diào)，首先要以實體經(jīng)濟為主體發(fā)展業(yè)務(wù)；其次，要圍繞保險這一主業(yè)篩選客戶，用保險產(chǎn)品鎖定投資風(fēng)險，并通過投資和保險的聯(lián)動，增強客戶的體驗感及對客戶的服務(wù)能力。“這樣一種模式將會構(gòu)筑一個新的有別于銀行、有別于證券業(yè)的新的投資模式?！彼麖娬{(diào)。最后，保險資管還應(yīng)專注未來金融轉(zhuǎn)型升級的主導(dǎo)方向。
國泰君安證券副總裁、資管公司董事長龔德雄則認為，資管新規(guī)產(chǎn)生的積極影響在于，從市場結(jié)構(gòu)來看，商業(yè)銀行、券商、保險、信托、基金都會站在同一競爭起跑線上，有利于市場公平競爭，最大程度消除監(jiān)管套利的空間。從機構(gòu)自身來看，也有助于回歸本源，進一步增強主動投資和創(chuàng)新能力，更好適應(yīng)廣大投資人不斷變化的投融資需求。他表示：“未來，我相信，隨著資管新規(guī)的執(zhí)行，對于規(guī)范我國資產(chǎn)管理行業(yè)，促進直接融資發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，都將具有重要的歷史性意義?！?o:p>
龔德雄介紹稱，在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，國泰君安證券也已經(jīng)構(gòu)建了集券商資管、公募基金和私募股權(quán)投資基金三位一體的全方位業(yè)務(wù)體系，此外，還在著力培育和形成市場領(lǐng)先的價值發(fā)現(xiàn)、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、資產(chǎn)定價等專業(yè)優(yōu)勢。同時，緊緊圍繞國家戰(zhàn)略，國泰君安證券也在穩(wěn)步布局和儲備全球的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。下一步，對于整個資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，一方面將發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為提升證券行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟能力的重要抓手，更主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，更好推動經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)變，從要素驅(qū)動向創(chuàng)新驅(qū)動轉(zhuǎn)型。目前，公司也正在構(gòu)建基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)化、投資工具組合化、資產(chǎn)配置全球化的業(yè)務(wù)發(fā)展邏輯，希望通過回歸資產(chǎn)管理的本源，更好地推動和形成產(chǎn)業(yè)能力加綜合金融的新業(yè)務(wù)發(fā)展格局。